ネット証券7社を13項目で徹底比較!失敗しない証券会社の選び方

失敗しない!ネット証券会社の選び方【実績・外国株・シナジー・出口戦略】
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今や「投資を始めるならネット証券で!」というのは“当たり前”。

  • でも“ネット証券”ってどこの会社が良いの?
  • そもそもどういうネット証券会社があるの?

こんなお悩みにお答えします。

ネット証券はたくさんあって、どこで開設すれば良いの迷いますよね?

  • 安心・安全に長く使い続けられる口座を開設したい
  • 手数料をかけたくない
  • かんたんに手間なく運用していきたい

という方が多いのではないでしょうか。

この記事では、代表的な7つのネット証券会社について比較します。

ぬくぬく
ぬくぬく

ぬくぬくのおススメは「SBI証券」と「楽天証券」のふたつですよー

本記事でわかること
  • 各ネット証券会社の実績比較
  • 各ネット証券会社のサービス比較
  • 各ネット証券会社とパートナー銀行とのシナジー
この記事を書いた人
ぬくぬく

家族の終活、介護、相続を1世代早く経験した30代サラリーマン。

【終活・介護・相続】
 ここ5年ほど、祖父の「終活」「介護」「相続」に取り組んできました。
 艱難辛苦した経験を書いています。

【投資・資産運用】
 2019年6月の老後2000万問題から、投資・資産運用を開始。
 家計の見直しで1年間で400万円貯めました!
 「米国ETF」と「全世界投資」でハイブリッド運用中!

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10分くらいで、代表的なネット証券会社7社を比較して、自分がどの証券会社で口座開設すべきか分かりますので、ご一読いただけますと幸いです。

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  1. ネット証券7社の比較結果一覧
  2. 【結論】どんな人がどのネット証券会社がおススメか?
    1. 投資初心者で失敗したくないなら!誰にでも正解な万能証券会社
    2. 長期投資で老後に向けた資産形成を目的なら
    3. 米国株・米国ETFでお金を働かせる目的なら
    4. 少額で分散投資を実現したいなら
  3. ネット証券比較①:口座開設数
  4. ネット証券比較②:取り扱い取引所
  5. ネット証券比較③:売買手数料(現物)
  6. ネット証券比較④:取り扱い投資信託本数
  7. ネット証券比較⑤:一般NISA・つみたてNISA・iDeCoの取り扱い
    1. ⑤-1.NISA枠での買付手数料無料
    2. ⑤-2.つみたてNISAの取り扱い投信数と積立方法
    3. ⑤-3.iDeCoの取り扱い投信数と運用管理手数料
    4. 【参考】iDeCo運用にあたっての手数料
  8. ネット証券比較⑥:IPOの実績と取扱い
  9. ネット証券比較⑦:外国株の取り扱い国と手数料
  10. ネット証券比較⑧:米国株の取り扱いや手数料など
  11. ネット証券比較⑨:スマートフォンアプリ
    1. ⑨-1.【アプリ対応】 保有商品確認
    2. ⑨-2.【アプリ対応】 損益サマリー確認
    3. ⑨-3.【アプリ対応】 注文
  12. ネット証券比較⑩:パートナー銀行とのシナジー
  13. ネット証券比較⑪:ポイントサービス
  14. ネット証券比較⑫:投資信託自動売却サービス
  15. ネット証券比較⑬:投資スタイル
    1. 短期投資(投機)向きか長期投資向きか
    2. 投資額が少額でも対応可能か
    3. 忙しいサラリーマンへ。夜間取引(PTS)に対応しているか
  16. 失敗しない!ネット証券会社の選び方 まとめ

ネット証券7社の比較結果一覧

比較対象7つのネット証券
  • SBI証券
  • 楽天証券
  • マネックス証券
  • 松井証券
  • auカブコム証券
  • GMOクリック証券
  • DMM.com証券

本記事ではネット証券会社で代表的な7社を比較していきます。

ネット証券会社を実績やサービスで比較した結果が次の一覧のとおりです。

※別タブで画像を開くと、拡大して内容を確認できます。

【20201001】失敗しない!ネット証券会社の選び方【実績・外国株・シナジー・出口戦略】
⇧クリックすると画像を拡大します⇧

比較結果を踏まえて、どんな人にどのネット証券がおススメかの結論を先に見ていきましょう!

【結論】どんな人がどのネット証券会社がおススメか?

 以上のネット証券比較結果から、どんな人が、どのネット証券会社を開設するのがおススメなのかは次のとおりです。

投資初心者で失敗したくないなら!誰にでも正解な万能証券会社

誰にでも正解な万能証券会社の選択
  • SBI証券
  • 楽天証券

 誰にでも正解な万能証券会社は「SBI証券」と「楽天証券」です。

 SBI証券は、投資をするなら必須です。ネット証券トップの座は伊達ではありません。「何かしたい」と思ったら、手数料も大きくかからず、大体できます。サービス展開も、金融庁が推奨する「顧客本位」で展開されています。

 楽天証券は、SBI証券や他の証券会社のイイトコ取りしています。投資信託をクレジットカードで決済でき、1%リターンが確定するのは他にありません。楽天経済圏に住むなら必須です。

長期投資で老後に向けた資産形成を目的なら

長期投資で老後に向けた資産形成を目的とした証券会社の選択
  • SBI証券
  • 楽天証券

 長期投資で老後に向けた資産形成を目的とした証券会社は「SBI証券」と「楽天証券」です。

 SBI証券楽天証券は、長期投資を目的とした税制優遇口座の「つみたてNISA」「一般NISA」「iDeCo」は当然のこと、同口座で取り扱っている投資信託の本数が多い

 SBI証券楽天証券は、買付だけでなく、実際に資産運用を終了し、売却して老後資金としていく「出口戦略」についてもサービスが展開されており、投資信託の「自動売却サービス」がある。手間を省くだけでなく、認知症のリスクや介護のリスクを勘案すると、自動で売却してくれるサービスは、長期投資家にとって必須のサービスです。

 SBI証券楽天証券は、パートナー銀行とのシナジー効果も高い。SBI証券は「住信SBIネット銀行」と、楽天証券は「楽天銀行」と自動連係する(スイープサービス)ことで、普通金利が0.1%になるだけでなく、株や投資信託の買付余力として反映してくれる(アグリゲーション機能)ことから、証券総合口座への入金の手間を無くしてくれるため、忙しいサラリーマンには必須です。

米国株・米国ETFでお金を働かせる目的なら

米国株・米国ETFでお金を働かせる目的とした証券会社の選択
  • マネックス証券
  • SBI証券

 マネックス証券は、円で米国株購入する際に必要な自動ドル転の為替手数料が0銭です。コストを極力減らしたいならマネックス証券です。

 SBI証券は、「米国株式・ETF定期買付サービス」があり、定期的に米国株式やETFを円からでもドルからでも成行で買付できます。手間を惜しむ方はSBI証券です。

 私は為替コストよりも手間を省きたいのでSBI証券で毎月米国ETFを買い付けています。

少額で分散投資を実現したいなら

 単元未満株を取り扱える「SBIネオモバイル証券」がおススメです。月額220円かかりますが、毎月200ポイントのTポイントが入ってきますし、取引を行わない月は「口座停止」しておけば月額220円もかかりません。

 また、日本人の多くが導入している「LINE」で手軽に投資をしたいなら「LINE証券」でも手数料0円で、LINEポイントを使った投資ができます。Visa LINE Payカードを利用してLINEポイントを貯めているなら、手始めにLINE証券で“投資”というものに触れてみるのも良いかもしれません。

LINE証券

ネット証券比較①:口座開設数

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム証券GMOクリック証券DMM証券
600万600万186万125万117万44万70万

 口座開設数は「SBI証券」と「楽天証券」が圧倒的な実績を残しています。

 SBI証券も楽天証券も、2019年の老後2000万円と2020年の新型コロナウィルスによる暴落で、口座開設数を毎月伸ばし続けています。

SBI証券[旧イー・トレード証券]

ネット証券比較②:取り扱い取引所

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM証券
東証
名証×
福証××
札証××

東証だけでなく、名古屋・福岡・札幌があるのですね、知りませんでした。私個人としては個別銘柄はやらないのでご参考に。

ネット証券比較③:売買手数料(現物)

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM証券
10万円¥0¥0¥110¥0¥99¥96¥88
50万円¥0¥0¥495¥0¥275¥265¥198
100万円¥0
¥0
¥1,100¥1,100¥1,089¥479¥374

SBI証券のアクティブプランなら100万円までの売買手数料が「0円」です。

楽天証券ならいちにち定額コースなら100万円までの売買手数料が「0円」になります!

松井証券では日本株の売買手数料が50万円まで無料です。

ネット証券比較④:取り扱い投資信託本数

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム証券GMOクリック証券DMM証券
26982690117212571198115×

SBI証券楽天証券での投資信託の取り扱い本数が群を抜いています。

DMM証券では投資信託の取り扱いがありません

SBI証券[旧イー・トレード証券]

ネット証券比較⑤:一般NISA・つみたてNISA・iDeCoの取り扱い

 各ネット証券のNISAiDeCoの取り扱いについては次のとおりです。

⑤-1.NISA枠での買付手数料無料

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM証券
国内株
海外株××××××
海外ETF
(一部)
××××
〇・・・売買手数料無料  ×・・・売買に手数料がかかる

7つの証券会社であれば、一般NISA口座に対応していますが、買付手数料無料かどうかで差別化しています。

マネックス証券は、海外個別株の売買手数料無料です。しかも、海外株、海外ETFの買付手数料が全額キャッシュバックされるため、実質無料です。

SBI証券[旧イー・トレード証券]

⑤-2.つみたてNISAの取り扱い投信数と積立方法

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM証券
取り扱い
投資信託
160158150154150××
積み立て
方式
毎日
毎週
毎月
毎日
毎月
毎月毎日
毎週
毎月
毎月

SBI証券松井証券つみたてNISAの「毎日積み立て」に対応しています。

GMOクリック証券DMM証券では「つみたてNISA」には対応していません

⑤-3.iDeCoの取り扱い投信数と運用管理手数料

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM
証券
取扱銘柄3731251126××
管理手数料00000××

SBI証券楽天証券がiDeCoの取り扱い銘柄が多いですね。

GMOクリック証券DMM証券では、そもそもiDeCoの取り扱いがありません

【参考】iDeCo運用にあたっての手数料

タイミング対象手数料内容合計支払先内訳
初回
手続き
・新規で加入する場合
・企業型年金から移換する場合
加入/移換時
初期手数料
2,829円国民年金基金連合会
初回
手続き
他社の運営管理機関から
変更する場合
運営管理機関
変更手数料
無料
運用中加入者(掛金拠出者)【拠出あり】
口座管理
手数料
171円
(月額)
国民年金基金連合会105円
+
資産管理機関66円
運用中運用指図者【拠出無し】
口座管理
手数料
66円
(月額)
資産管理機関
その他給付を受ける場合給付事務
手数料等
(振込1回毎)
440円資産管理機関
その他還付を受ける場合還付事務
手数料等
(還付1回毎)
1,488円
(SBI証券は
 2,148円)
国民年金基金連合会1048円
+
資産管理機関440円
その他他確定拠出年金へ移換
または
他の運営管理機関へ変更する場合
移換時手数料
運営管理機関
変更手数料
4,400円運営管理機関
【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

ネット証券比較⑥:IPOの実績と取扱い

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM
証券
2020実績853850181915
NISA内
IPO取扱い
×

SBI証券がIPO実績では群を抜いています。

楽天証券ではIPOがNISA内で取り扱えません。

SBI証券[旧イー・トレード証券]

ネット証券比較⑦:外国株の取り扱い国と手数料

SBI証券楽天証券マネックス
証券
松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM
証券
米国×××
中国×××
ロシア××××××
韓国××××××
アジア××××
売買手数料約定0.495%
(0~22$)
約定0.495%
(0~22$)
約定0.495%
(0~22$)
0

DMM証券では外国株の売買手数料が0円です。

ネット証券比較⑧:米国株の取り扱いや手数料など

SBI証券楽天証券マネックス証券DMM
証券
取扱い銘柄3481294736811047
ETF・REIT29037230188
対応通貨ドル、円ドル、円ドル、円
売買手数料0.495%0.495%0.495%0
為替手数料(片道)25銭/$25銭/$0銭/$25銭/$
注文受付10:30~19:00
19:30〜翌朝5:00

※冬:〜翌6:00
※米国営業日のみ
【円決済】
17:15~翌朝5:00
【ドル決済】
15:00~翌朝5:00

※冬:〜翌6:00
※平日+米国営業日のみ
24時間16:00~翌5:00
(土:翌3:00時)
※冬:~翌6:00
株価情報
ディレイ
15分15分20分リアルタイム
配当金
受取通貨
ドルドルドル

SBI証券は、米国株個別株の取り扱い銘柄が最も多いです。

楽天証券は、米国ETFの取り扱い銘柄が最も多いです。

マネックス証券だと、円で米国株購入する際に必要な自動ドル転の為替手数料が0銭で、24時間注文受付しています。

DMM証券は、米国株買付時の売買手数料が0円ですが、配当金の受け取りは「円」に転換されて受け取りになります。配当金再投資のたびに為替差損益が発生します。

松井証券auカブコム証券GMOクリック証券では米国株の取り扱いはありません

ネット証券比較⑨:スマートフォンアプリ

 各ネット証券ではスマートフォンアプリを提供しています。

 証券会社によっては、取り扱い商品によってアプリを分けていますので、詳しく見ていきましょう!

⑨-1.【アプリ対応】 保有商品確認

SBI証券楽天証券マネックス
証券
松井証券auカブコム
証券
GMO
クリック
証券
DMM
証券
アプリ名①SBI証券
 株アプリ
②かんたん
 積立アプリ
③SBI証券
 米国株
 アプリ
楽天証券
iSPEED
①マネックス
 証券アプリ
②マネックス
 トレーダー
③トレード
 ステーション
 米国株
株touch
投信アプリ
①kabu.com
②kabu
 ステーション
iClick株DMM株
国内株①/②
海外株①/③
投資信託
余力確認

⑨-2.【アプリ対応】 損益サマリー確認

SBI証券楽天証券マネックス
証券
松井証券auカブコム
証券
GMO
クリック
証券
DMM
証券
アプリ名①SBI証券
 株アプリ
②かんたん
 積立アプリ
③SBI証券
 米国株
 アプリ
楽天証券
iSPEED
①マネックス
 証券アプリ
②マネックス
 トレーダー
③トレード
 ステーション
 米国株
株touch
投信アプリ
①kabu.com
②kabu
 ステーション
iClick株DMM株
日本株①/②
米国株
投資信託

⑨-3.【アプリ対応】 注文

SBI証券楽天証券マネックス
証券
松井証券auカブコム
証券
GMO
クリック
証券
DMM
証券
アプリ名①SBI証券
 株アプリ
②かんたん
 積立アプリ
③SBI証券
 米国株
 アプリ
楽天証券
iSPEED
①マネックス
 証券アプリ
②マネックス
 トレーダー
③トレード
 ステーション
 米国株
株touch
投信アプリ
①kabu.com
②kabu
 ステーション
iClick株DMM株
国内株売買
米国株売買
米国ETF売買×
投資信託売買××

ネット証券比較⑩:パートナー銀行とのシナジー

SBI証券楽天証券auカブコム証券GMOクリック証券
パートナー銀行住信SBI
ネット銀行
楽天銀行auじぶん銀行GMOあおぞら
ネット銀行
銀行口座連携
サービス名
SBI
ハイブリッド
預金
マネーブリッジauじぶん銀行
自動引落(口座振替)

※リアル版
「auマネーコネクト」
証券コネクト口座
普通金利
優遇金利
0.10%0.10%0.10%0.11%
スイープ
サービス
アグリゲーション
機能
スイープサービス

スイープサービスとは、ネット銀行の口座の資金を移動せずに、証券口座で売買に利用できるサービス

アグリゲーション機能

アグリゲーション機能とは、ネット銀行の残高を証券口座で表示する機能のこと

マネックス証券松井証券DMM証券にはパートナー銀行はありません。

ネット証券比較⑪:ポイントサービス

SBI証券楽天証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
ポイントTポイント楽天ポイント松井証券ポイント【2020.8月下旬~】
Pontaポイント
Pontaポイント
ポイント
還元率
1pt/¥1001pt/¥10010pt/¥10001pt/¥100
投資信託
ポイント
還元
【国内株】
取引額
×
1.1%

【eMAXIS等
 優良投信】
月間保有額
×
0.01~0.05%
楽天カードで
50000円まで
投資信託積立で
楽天ポイント
1%還元
投信保有
×
(信託報酬率-0.3%)
÷
12
の松井証券
ポイント
【保有】
2.4~100万:0.05%
100~3000万:0.12%
3000万~:0.24%

【オリジナル4投信】
au契約あり
0.04%/0.10%

au契約無し
0.02%/0.50%

楽天証券は、楽天カードで50,000円まで投資信託を積み立て購入でき、楽天ポイント(通常ポイント)が1%還元されるため、実質「1%リターン確定」です。これは正直お得すぎるので、いつかなくなるかもしれません。

auカブコム証券は、2020.8月下旬から保有残高に応じてpontaポイントがもらえる投信ポイントサービスが始まります。

マネックス証券DMM証券には投資信託ポイント還元サービスはありません

ネット証券比較⑫:投資信託自動売却サービス

SBI証券楽天証券
定額自動売却
定率自動売却×
期間指定自動売却×
売却指定方法毎月、奇数月、偶数月

上記とは別に
年2回のボーナス月設定が可能
毎月、奇数月、偶数月

上記とは別に
年2回のボーナス月設定が可能
売却可能日毎月1~27日
「月末」
毎月1~28日
売却日が休場のとき翌営業日前営業日
売却単位1,000円以上、1円単位1,000円以上、1円単位
対象金額・積立買付分
※口数買付分は非対応
金額・積立買付分
※口数買付分は非対応

 投資信託自動売却サービスは、資産運用の出口戦略において「資産を運用をしながら、定期的に投資信託を売却するサービス」のことです。

 積立投資をしている最中は影響ありませんが、実際に老後を迎えたときや、アーリーリタイアしたときに、定期的に資産を売却してくれる必須のサービスです。

 SBI証券楽天証券は、投資信託の自動売却サービスがあります

 楽天証券は通称4%ルールを実現するために「定率自動売却」の機能があります

 マネックス証券松井証券auカブコム証券GMOクリック証券DMM証券には投資信託自動売却サービスはありません

ネット証券比較⑬:投資スタイル

投資スタイル別のおススメネット証券
  • 短期投資(投機)向きか長期投資向きか
  • 投資額が少額でも対応可能か
  • 忙しいサラリーマンへ。夜間取引(PTS)に対応しているか

 投資スタイルによっておススメのネット証券も変わってきます。

 ネット証券各社がどの投資スタイルに向いているのか見ていきましょう!

短期投資(投機)向きか長期投資向きか

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM
証券
短期(投機)×××
長期投資××

短期投資(投機)は、「指値引成(不成)注文」に対応しているかれば〇にしています。

指値引成(不成)注文

指値引成(不成)注文は、指値で注文したとき、取引終了時間まで約定しない場合、成行で約定する注文方法です。

SBI証券楽天証券は1日定額コースの場合、10万円以下であれば売買手数料0円です。

長期投資は、貸株有無「NISA、iDeCo」の有無取扱い銘柄で判断しています。

投資額が少額でも対応可能か

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM
証券
ミニ株
(単元未満株)
×××

小額投資が可能かについては、単元未満株(ミニ株)取扱い有無「NISA、iDeCo」の有無取扱い銘柄出口戦略10万以下手数料無料で判断しています。

忙しいサラリーマンへ。夜間取引(PTS)に対応しているか

SBI証券楽天証券マネックス証券松井証券auカブコム
証券
GMOクリック
証券
DMM
証券
夜間取引
(PTS)

(R2.7月~)
××

SBI証券、楽天証券、松井証券は、夜間取引(PTS)に対応しています。

マネックス証券は、夜間取引(PTS)が可能なのは「信用取引のみ」対応しています。

SBI証券[旧イー・トレード証券]

失敗しない!ネット証券会社の選び方 まとめ

いかがでしたでしょうか?

色々な証券会社で、どういった投資方針かによっておススメする証券会社は異なりますが、どんな投資方針でも対応できるのが「SBI証券」です。

投資初心者でどの証券会社で口座を開設すれば良いのか迷っているならば、SBI証券で口座開設すれば間違いありません。

SBI証券[旧イー・トレード証券]

以上、あなたの投資ライフの一助となることを祈って。

「資産運用」「投資」について深く知りたい方30代でも遅くない!「資産運用」「投資」の始め方15ステップ!にまとめていますので是非ご一読ください!

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ぬくぬく

家族の終活、介護、相続を1世代早く経験した30代サラリーマン。

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