5分で分かる!生活用口座で「楽天銀行」をおススメする人3選

5分で分かる!生活用口座で「楽天銀行」をおススメする人3選
スポンサーリンク

ぬくぬくが日常生活で「使う」口座として愛用しているネット銀行!

楽天銀行

マネーブリッジで驚異の金利0.10%!

手数料無料回数最大7回!

取引で楽天ポイントGet!

 楽天銀行は1,200万もの口座開設実績を持つネット銀行で、楽天経済圏の1柱として重要なサービスとなっています。

楽天銀行ってどんな銀行なの?

どういうことができる銀行?

こんなお悩みにお答えします。

ぬくぬく
ぬくぬく

ぬくぬくも生活用口座として愛用する楽天銀行をかんたんに解説しますよー

本記事でわかること
  • 楽天銀行をおススメする人3選
  • 実際に楽天銀行を利用している私の口コミ
  • 楽天銀行のメリット7つ
  • 楽天銀行のデメリット3つ
  • 楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ
  • 楽天銀行・楽天カード・楽天証券はどの順番で作ったらいい?
  • 楽天銀行の使い方
  • 楽天銀行の入金・引き出しできるATM
  • 楽天銀行のATM入出金・振込限度額一覧
  • 楽天銀行の手数料無料回数が決まる「ハッピープログラム」とは?
  • 楽天銀行と楽天証券の「マネーブリッジ」のポイント6つ
  • 楽天銀行の口座解約の流れ3ステップ
  • 楽天銀行でよくある質問
この記事を書いた人
ぬくぬく

家族の終活、介護、相続を1世代早く経験した30代サラリーマン。

【終活・介護・相続】
 ここ5年ほど、祖父の「終活」「介護」「相続」に取り組んできました。
 艱難辛苦した経験を書いています。

【投資・資産運用】
 2019年6月の老後2000万問題から、投資・資産運用を開始。
 家計の見直しで1年間で400万円貯めました!
 「米国ETF」と「全世界投資」でハイブリッド運用中!

ぬくぬくをフォローする

 楽天銀行をおススメする人3選や、楽天銀行おススメサービスを解説していますので、ご一読いただけますと幸いです。

スポンサーリンク
目次
  1. 楽天銀行をおススメする人3選
    1. おススメする人①:ポイント大好きな人
    2. おススメする人②:生活用口座と高金利を両立したい人
    3. おススメする人③:楽天証券で投資したい人
  2. 実際に楽天銀行を利用している私の口コミ
    1. 楽天証券での投資がラクラク!
    2. 楽天経済圏にどっぷり漬かる必要は無い!
    3. 生活用口座と高金利を両立できる!
  3. 楽天銀行のメリット7つ
    1. メリット①:口座管理手数料はもちろん0円!
    2. メリット②:手数料無料回数は「ハッピープログラム」で最大7回!
    3. メリット③:金利は楽天証券との「マネーブリッジ」で0.1%!
    4. メリット④:金利は楽天カード引き落としで0.04%!
    5. メリット⑤:毎日が営業日!24時間365日利用可能
    6. メリット⑥:「毎月おまかせ振込予約」で楽天銀行から他行へ毎月自動で預金移動可能!
    7. メリット⑦:Pay-easy(ペイジー)でNHK料金や税金の支払いに対応
  4. 楽天銀行のデメリット3つ
    1. デメリット①:2022年4月から300万円を超える預金の金利が0.04%に下がる
    2. デメリット②:「楽天銀行カード」を作ると「楽天カード」が作れなくなる
    3. デメリット③:「定額自動入金」サービスが無い
  5. 楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ
    1. ステップ①:楽天銀行公式から「口座開設申込」を選択
    2. ステップ②:「お客様情報(氏名など)」を入力
    3. ステップ③:「キャッシュカード」を選択
    4. ステップ④:「オプションサービス」を選択
    5. ステップ⑤:「本人確認書類」を選択してアップロード
    6. ステップ⑥:2日~2週間で「ThankYouレター 初期設定ガイド」が届く
    7. ステップ⑦:ユーザーID・ログインパスワードなどを設定する
    8. デビットカードを使わないなら機能無効にしておこう!
  6. 楽天銀行・楽天カード・楽天証券はどの順番で作ったらいい?
  7. 楽天銀行の使い方
    1. 楽天銀行の「残高照会」方法
    2. 楽天銀行の「取引明細」確認方法
    3. 楽天銀行の「振込」のやり方
    4. 楽天銀行へ「入出金」する方法2つ
  8. 楽天銀行の入金・引き出しできるATM
  9. 楽天銀行のATM入出金・振込限度額
    1. 楽天銀行のATM入出金・振込限度額一覧
    2. ATM引き出し限度額を変更する方法
  10. 楽天銀行の手数料無料回数が決まる「ハッピープログラム」とは?
  11. 楽天銀行と楽天証券の「マネーブリッジ」のポイント6つ
    1. マネーブリッジ機能①:優遇金利で楽天銀行の普通預金金利が0.10%
    2. マネーブリッジ機能②:自動入出金(スイープ)で楽天証券の買付余力に
    3. マネーブリッジ機能③:ハッピープログラムの対象で楽天証券の取引もポイント獲得・利用が可能に
    4. マネーブリッジ機能④:残高表示サービスで、楽天銀行の普通預金残高を楽天証券で確認可能に
    5. マネーブリッジ機能⑤:投信あんしんサービスで、信用取引の預り金に自動振替
    6. マネーブリッジ機能⑥:らくらく入出金で、楽天証券へ手数料無料で24時間即時入金可能に
  12. 楽天銀行の口座解約の流れ3ステップ
    1. 口座解約ステップ①:本人名義の他行口座を登録
    2. 口座解約ステップ②:クレジット一体型キャッシュカードを停止・退会
    3. 口座解約ステップ③:口座解約
  13. 楽天銀行でよくある質問
  14. 「使う」口座として楽天銀行はいかが?

楽天銀行をおススメする人3選

楽天銀行をおススメする人
  • ポイント大好きな人
  • 生活用口座と高金利を両立したい人
  • 楽天証券で投資したい人

 楽天銀行をおススメする人は次の3パターンに該当する人です。

おススメする人①:ポイント大好きな人

 楽天銀行をおススメする人、1パターン目は、楽天経済圏に少しでも興味があって、ポイントが大好きな人です。

 公共料金の口座引き落としや、クレジットカードの引き落としなど、「取引があるだけ」でポイントが貰えます。

 ぬくぬくは、三井住友カード(NL)の引き落としを楽天銀行にして、楽天ポイントを貰っています。

おススメする人②:生活用口座と高金利を両立したい人

 楽天銀行をおススメする人、2パターン目は、生活用口座として「使う」口座と「高金利」を両立したい人です。

 楽天銀行は、楽天証券とのマネーブリッジで「自動スイープ」を設定するだけで、普通預金金利が「0.10%」になります。

 使いながらも金利を得たい!と、イイトコ取りしたい方に、楽天銀行はうってつけ!

おススメする人③:楽天証券で投資したい人

 楽天銀行をおススメする人、3パターン目は、楽天証券で日本株や米国株などを買いたい人です。

 楽天銀行と楽天証券マネーブリッジで連携してあげれば、楽天銀行の普通預金残高を楽天証券の買付余力にしてくれるため、わざわざ楽天証券へ入金しなくても、株や投資信託を購入できるようになります。

実際に楽天銀行を利用している私の口コミ

ぬくぬく
ぬくぬく

実際にぬくぬくが楽天銀行を利用している口コミをかんたんに書いていきますよー。

楽天証券での投資がラクラク!

楽天証券&楽天銀行マネーブリッジ
楽天証券&楽天銀行マネーブリッジで自動入出金が便利すぎ

 楽天証券で投資するとき、楽天銀行のマネーブリッジで連携を1度設定しておけば、ざわわざ入金する手間が無くなるのが良いです。

楽天経済圏にどっぷり漬かる必要は無い!

楽天ポイント
2019年から2022年にかけてぬくぬくが貰った楽天ポイント(通算)

 楽天銀行を開設したら、楽天経済圏に入らなきゃいけない、と勘違いしていませんか?

 そんな必要はありません!

 ぬくぬくは、

  1. 楽天銀行
  2. 楽天カード
  3. 楽天証券
  4. 楽天モバイル(サブ回線)
  5. 楽天ふるさと納税
  6. 楽天ペイ(期間限定ポイント消費用)
  7. 楽天市場

の7つしか利用していません。

楽天市場のSPU
ぬくぬくの楽天市場のSPU倍率

したがって、楽天市場のポイントがアップするSPU(スーパーポイントアッププログラム)も、6倍程度です。

しかし、たった3年程度で、通算16万ポイントを得ています。

TwitterなどのSNSを見ていると、ポイ活で何百万ポイントも得ている画像が流れてきて
「もっと楽天サービスを利用しなきゃ…」
と思いがちです。

そんな必要はありません。

本当に自分に必要な楽天サービスだけを、厳選して利用すれば良いのです。

生活用口座と高金利を両立できる!

楽天銀行の普通預金金利通知メール
毎月届く楽天銀行の普通預金金利通知メール

楽天銀行は、生活用口座(使う口座)と、高金利(貯める口座)を両立できます。

普段の買い物などの決済を楽天カードにして、利用額を楽天銀行から引き落としすれば、

のポイントを貰えます。

また、楽天銀行と楽天証券マネーブリッジで連携すれば、楽天銀行の普通預金金利が0.10%になります。

楽天銀行と楽天証券のマネーブリッジ連携をしなくても、楽天カードの引き落としを楽天銀行にするだけで、楽天銀行の普通預金は0.04%になります。

したがって、楽天銀行は「使う」と「貯める」を両立できる銀行口座になっています。

楽天銀行のメリット7つ

楽天銀行のメリット7つ
  • 口座管理手数料はもちろん0円!
  • 手数料無料回数は「ハッピープログラム」で最大7回!
  • 金利は楽天証券との「マネーブリッジ」で0.1%!
  • 金利は楽天カード引き落としで0.04%!
  • 毎日が営業日!24時間365日利用可能
  • 「毎月おまかせ振込予約」で楽天銀行から他行へ毎月自動で預金移動可能!
  • Pay-easy(ペイジー)でNHK料金や税金の支払いに対応

楽天銀行のメリット7つを紹介していきます。

メリット①:口座管理手数料はもちろん0円!

楽天銀行のメリット1つ目は、口座管理手数料が0円です。

メリット②:手数料無料回数は「ハッピープログラム」で最大7回!

楽天銀行のメリット2つ目は、ハッピープログラムで、手数料無料回数が最大7回です。

メリット③:金利は楽天証券との「マネーブリッジ」で0.1%!

楽天銀行のメリット3つ目は、楽天証券マネーブリッジで連携すると、普通預金金利が300万円まで0.10%です。

300万円を超えると、300万円を超えた分、0.04%に下がります。

例えば、350万円の普通預金だと、50万円分が0.04%になります。

メリット④:金利は楽天カード引き落としで0.04%!

楽天銀行のメリット4つ目は、楽天カードの引き落としを楽天銀行にすれば、楽天銀行の普通預金金利が0.04%になります。

楽天証券とのマネーブリッジ連携0.10%と併用はできませんので、どちらか高い方の金利が楽天銀行の普通預金金利に適用されます。

メリット⑤:毎日が営業日!24時間365日利用可能

楽天銀行のメリット5つ目は、24時間365日利用できます。

メリット⑥:「毎月おまかせ振込予約」で楽天銀行から他行へ毎月自動で預金移動可能!

楽天銀行のメリット6つ目は、「毎月おまかせ振込予約」を設定すると、毎月自動で別の銀行に預金を移動できます。

メリット⑦:Pay-easy(ペイジー)でNHK料金や税金の支払いに対応

楽天銀行のメリット7つ目は、ペイジーに対応しているため、NHKの料金や、所得税などの税金の支払いに対応できます。

楽天銀行のデメリット3つ

楽天銀行のデメリット3つ
  • 2022年4月から300万円を超える預金の金利が0.04%に下がる
  • 「楽天銀行カード」を作ると「楽天カード」が作れなくなる
  • 「定額自動入金」サービスが無い

楽天銀行のデメリットは次の2つです。

デメリットを許容できるのであれば、楽天銀行をおススメします。

デメリット①:2022年4月から300万円を超える預金の金利が0.04%に下がる

楽天銀行のデメリット1つ目は、楽天証券マネーブリッジで連携していても、楽天銀行の普通預金残高300万円を超えた分の金利が0.04%に下がってしまうことです。

もし、金利を目的として、楽天銀行へ300万円以上の預金をする場合は、他のネット銀行を開設しましょう。

300万円を超えない範囲なら、全く影響ありませんので、存分に楽天銀行を生活用口座にして「使うお金」にしちゃいましょう!

デメリット②:「楽天銀行カード」を作ると「楽天カード」が作れなくなる

申し訳ございませんが、楽天カードと楽天銀行カードの両方をお持ちいただくことはできません。

(引用)楽天カードを持っているのですが、楽天銀行カードを別途申し込みすることは可能ですか?より

楽天銀行のデメリット2つ目は、クレジットカード機能付キャッシュカード「楽天銀行カード」を作ると、楽天カード(クレジットカード)を作れなくなることです。

楽天経済圏を予定していて、楽天カードを作りたい!と考えている方が、楽天銀行の口座を開設するときには「楽天銀行ベーシックデビットカード」を作りましょう!

楽天銀行ベーシックデビットカードは、楽天銀行のキャッシュカードで、セブン銀行などの提携銀行のATMで現金を入出金できます。

デメリット③:「定額自動入金」サービスが無い

楽天銀行のデメリット3つ目は、他の銀行から楽天銀行へ自動で入金してくれる「定額自動入金」サービスが無いことです。

楽天銀行への入金の手間を無くしたいなら

  • 楽天銀行を給与などの受け取り口座にする
  • 住信SBIネット銀行などの定額自動振込サービスがある銀行から楽天銀行へ毎月振り込む

などの対応を行いましょう。

楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ

楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ
  • 楽天銀行公式から「口座開設申込」を選択
  • 「お客様情報(氏名など)」を入力
  • 「キャッシュカード」を選択
  • 「オプションサービス」を選択
  • 「本人確認書類」を選択してアップロード
  • 2日~2週間で「ThankYouレター 初期設定ガイド」が届く
  • ユーザーID・ログインパスワードなどを設定する

楽天銀行の口座開設の流れは次の7ステップです。

ステップ①:楽天銀行公式から「口座開設申込」を選択

楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ
楽天銀行公式トップメニューから「口座開設申込」を選択

楽天銀行の口座開設ステップ①では、楽天銀行公式ページへアクセスして、「口座開設申込」をクリックします。

\ 楽天銀行公式ページはこちら! /

ステップ②:「お客様情報(氏名など)」を入力

楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ

楽天銀行の口座開設ステップ②では、お客様情報として

  • 名前
  • 性別
  • 生年月日
  • 郵便番号
  • メールアドレス
  • 住所

を入力します。

楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ

続けて、その他お客様情報として

  • 国籍
  • 米国人の確認
  • 居住地国の確認
  • 職業

を選択します。

ステップ③:「キャッシュカード」を選択

楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ
楽天銀行のキャッシュカード選択画面

楽天銀行の口座開設ステップ③では、楽天銀行のキャッシュカードを選択します。

楽天銀行のキャッシュカードには

  1. デビット機能付きキャッシュカード
  2. クレジットカード一体型キャッシュカード
  3. キャッシュカード(16歳未満のみ)

の3種類から選択できますが、基本的に「デビット機能付きキャッシュカード」を作りましょう。

デビット機能付キャッシュカード(デビットカード+キャッシュカード)

カード券種国際ブランドポイント特典年会費
(税込)
申込条件
楽天銀行ゴールドデビットカードVisa100円ごとに
1ポイント
5,500円16歳以上
楽天銀行シルバーデビットカードVisa100円ごとに
1ポイント
2,200円16歳以上
楽天銀行ベーシックデビットカードVisa100円ごとに
1ポイント
永年無料16歳以上
楽天銀行パンダデビットカードJCB100円ごとに
1ポイント
永年無料16歳以上
楽天銀行デビットカード JCB
100円ごとに
1ポイント
永年無料16歳以上
楽天銀行のデビット機能付キャッシュカード(デビットカード+キャッシュカード)一覧

楽天銀行のキャッシュカードは、基本的に本リストの中から選択しましょう。

ぬくぬくは、楽天銀行ベーシックデビットカードを保有しています。

クレジットカード一体型キャッシュカード(クレジットカード+キャッシュカード)

カード券種ポイント特典年会費
(税込)
申込条件
楽天銀行カード100円ごとに1ポイント永年無料・18歳以上(高校生除く)
・楽天カード未所持
楽天銀行ジョーヌカード1,000円ごとに1ポイント
(ワールドポイント)
無料・18歳以上(高校生除く)
・楽天カード未所持
楽天銀行セディナカード200円ごとに1ポイント
(わくわくポイント)
2,095円・18歳以上(高校生除く)
・楽天カード未所持
楽天銀行のクレジットカード一体型キャッシュカード(クレジットカード+キャッシュカード)一覧

楽天銀行のキャッシュカードで、本リストのカードを選択してしまうと、楽天カード(クレジットカード)が作れませんので、基本的に本リストのキャッシュカードは作らないようにしましょう。

キャッシュカード(16歳未満のみ)

カード券種ポイント特典年会費申込条件
楽天銀行キャッシュカードなし無料16歳未満
楽天銀行のキャッシュカードは一種類

楽天銀行は、キャッシュカードだけの機能を持つカードが、16歳未満でないと作成できません。

ステップ④:「オプションサービス」を選択

楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ

楽天銀行の口座開設ステップ④では、オプションサービスを選択します。

オプションサービスは次の3つです。

  1. 楽天銀行スーパーローン
  2. 楽天銀行toto
  3. 楽天証券口座

あくまでオプションなので、申し込まなくてOKです。

ステップ⑤:「本人確認書類」を選択してアップロード

楽天銀行の口座開設の流れ7ステップ
楽天銀行口座開設時の本人確認書類提出方法

楽天銀行の口座開設ステップ⑤では、免許証やマイナンバーカードなどの本人確認書類の提出方法を選択します。

おススメは「免許証」と「マイナンバーカード」を「楽天銀行アプリで提出する」方法です。

楽天銀行アプリから提出すれば、配達員や本人書類の郵送の手間や時間的制約が無くなります。

ステップ⑥:2日~2週間で「ThankYouレター 初期設定ガイド」が届く

楽天銀行の口座開設ステップ⑥では、「ThankYouレター 初期設定ガイド」が、2日から2週間の間に、自宅へ郵送されてきます。

ThankYouレター 初期設定ガイドには

  • 初期パスワード
  • 初期設定手順

が記載されています。

ステップ⑦:ユーザーID・ログインパスワードなどを設定する

楽天銀行初期設定内容
  • ユーザーID
  • ログインパスワード
  • 暗証番号
  • ワンタイム認証用メールアドレス設定
  • 合言葉

楽天銀行の口座開設ステップ⑦では、届いた「ThankYouレター 初期設定ガイド」に記載されているとおり、ユーザーIDやログインパスワードなどを設定していきます。

初期設定が完了すれば、楽天銀行での取引が開始できます!

デビットカードを使わないなら機能無効にしておこう!

 楽天銀行に限らず、不正利用はデビットカードでよく発生しています。

 したがって、楽天銀行キャッシュカード兼デビットカードで、デビット機能を利用する予定が無ければ、無効にしておきましょう。

 デビット機能は無効にしてもキャッシュカードとしてATMで入出金可能です。

楽天銀行・楽天カード・楽天証券はどの順番で作ったらいい?

楽天銀行・楽天カード・楽天証券を作る順番
  • Step1
    楽天銀行の口座を開設する

    まずは「楽天カード」「楽天証券」の引き落とし元の基盤となる楽天銀行を開設します。

  • Step2
    楽天カードを作成する

    続いて、楽天証券のクレジットカード積立および楽天キャッシュ積立の基盤となる「楽天カード」を作成します。

  • Step3
    楽天証券の口座を開設する

    最後に楽天証券の口座を開設し、振込元金融機関に楽天証券を、投信積立に楽天カードを設定します。

楽天銀行と楽天カード、楽天証券を作る順番に迷いますが、基本的に

楽天銀行 ➡ 楽天カード ➡ 楽天証券

の順に作れば、手間が減ります。

なお、ぬくぬくは⇩から、楽天証券から「楽天証券と楽天銀行」を同時に作成し、別で楽天カードから「楽天カード」を、全て同日に作りました。

\ 楽天銀行と楽天証券は同時開設可能! /
\ 楽天カードはこちら /

楽天銀行の使い方

楽天銀行の基本的な使い方解説
  • 楽天銀行の「残高照会」方法
  • 楽天銀行の「取引明細確認」方法
  • 楽天銀行の「振込」のやり方
  • 楽天銀行へ「入金」する方法2つ
  • 楽天銀行から「出金」する方法2つ

楽天銀行の基本的な使い方を、画面付きでかんたんに解説していきますね。

楽天銀行の「残高照会」方法

楽天銀行の「残高照会」方法
楽天銀行の「残高照会」画面

楽天銀行で「残高」を確認する方法は、楽天銀行にログイン直後の画面で確認できます。

普通預金や定期預金、金利だけでなく、残りの他行振込手数料無料回数やATM利用手数料無料回数も確認できるのは良いですよね!

楽天銀行の「取引明細」確認方法

楽天銀行の「取引明細」確認方法
楽天銀行の「取引明細」確認画面

楽天銀行の「取引明細」を確認するには、MyAcount>入出金明細で確認できます。

楽天銀行の「振込」のやり方

楽天銀行の「振込」のやり方
楽天銀行の「振込」方法選択画面

楽天銀行で、通常振込を行う場合「振込を行う」から振り込めます。

楽天銀行の「振込」のやり方
楽天銀行の「振込」設定画面

楽天銀行の振り込み設定は、1画面で設定できるようになっています。

もちろん、一度でも振込していれば、振込履歴から振り込みできるようになっています。

振込限度額一覧

振込方法1日あたりの振込限度額
通常振込100万円
かんたん振込(メルマネ)30万円
Viberで送金30万円
Facebookで送金30万円
ゆうちょ銀行本人名義口座への振込(出金)1,000万円
楽天銀行の振り込み限度額一覧

楽天銀行の振込限度額は、通常の振り込みであれば1日100万円まで、メルマネなど別の方法で送金する場合は1日30万円まで、同じ名義のゆうちょ銀行への出金は1,000万円まで可能になっています。

振込手数料

楽天銀行の振り込み手数料は、ハッピープログラムの無料回数を超えたら「145円(税込)」です。

振込で貰えるポイントはいつ貰える?

楽天銀行のハッピープログラムのうち、振込1件ごとに1~3ポイントが貰えますが、ポイント付与日は翌月2日(前月26日から25日反映分)です。

振込利用反映には2日間かかります。

振込の限度額を変更する方法

楽天銀行の振込限度額を変更するには、セキュリティ設定>振込限度額>変更から変更できます。

楽天銀行へ「入出金」する方法2つ

楽天銀行へ「入出金」する方法
  • 提携先ATMから現金を入出金する
  • 「振込」で入出金する(給与受け取り・年金受け取り含む)

入出金方法①:提携先ATMから現金を入金する

楽天銀行の提携先ATMと入出金手数料一覧
(引用)楽天銀行の入出金方法より

楽天銀行へ入出金する方法1つ目は、提携先ATMから現金を入金する方法です。

楽天銀行の提携先ATMは、次の9行です。

  1. セブン銀行
  2. イオン銀行
  3. ステーションATM(patsat)
  4. イーネットATM
  5. ローソンATM
  6. 三菱UFJ銀行
  7. みずほ銀行
  8. ゆうちょ銀行

上記銀行で、楽天銀行ベーシックデビットカードなどのキャッシュカードを入れれば、入出金が可能です。

入出金方法②:「振込」で入出金する

楽天銀行へ入出金する方法2つ目は、他行から楽天銀行へ「振込」で入金したり、楽天銀行から他行へ「振込」で出金する方法です。

給与受け取りや、年金受け取りも「振込」で、楽天銀行へ入金できます。

楽天銀行の入金・引き出しできるATM

楽天銀行の入金・引き出しできるATM
楽天銀行の入金・引き出しできるATMと利用可能時間帯一覧

 楽天銀行の預金へ入金・引き出しに利用できるATMは上表のとおりです。

 セブンイレブンとローソンなど、主要コンビニで24時間365日、いつでも楽天銀行の現金を入出金できます。

「楽天銀行ベーシックデビットカードなどのキャッシュカード」で預金を入金・引き出せるATM
  • セブンイレブンにあるセブン銀行ATM
  • ローソンにあるローソン銀行ATM
  • ファミリーマートにあるゆうちょ銀行ATM・EnetATM
  • 郵便局にあるゆうちょ銀行ATM
  • ミニストップ・イオンにあるイオン銀行ATM
  • その他コンビニにあるEnetATM
  • 駅にあるVIEW ALTTE(ビューアルッテ)ATM
  • 三菱UFJ銀行
  • みずほ銀行
  • patsat(ばっとさっと)※阪神電鉄など

楽天銀行のATM入出金・振込限度額

楽天銀行のATM入出金・振込限度額はいくらなのでしょうか?

また、ATM引き出し限度額を変更する方法はあるのでしょうか?

楽天銀行のATM入出金・振込限度額一覧

ATM利用初期設定(口座開設時)
出金限度額(1日あたり)50万円
入金限度額(1日あたり)50万円
楽天銀行のATM入出金・振込限度額一覧

楽天銀行のATM入出金限度額は、いずれも50万円です。

ATM引き出し限度額を変更する方法

引き出し限度額(1日)振込限度額(1日)
50万円50万円
<楽天銀行のATM入出金・振込限度額一覧>

 楽天銀行の「引き出し限度額」も「振込限度額」も、1日50万円までです。

 カスタマーセンターまで連絡すれば、連絡した日の当日限定で100万円までの範囲で、一時的に上限を上げられます。

楽天銀行の手数料無料回数が決まる「ハッピープログラム」とは?

楽天銀行のハッピープログラム
楽天銀行のハッピープログラムの条件と手数料無料回数一覧表

楽天銀行のATM利用手数料および他行振込手数料無料回数は、「ハッピープログラム」というサービスで決定します。

ハッピープログラムのランクは

  1. ベーシック
  2. アドバンスト
  3. プレミアム
  4. VIP
  5. スーパーVIP

の5つにわけられます。

例えば、楽天銀行の預金残高が50万円以上であれば、ランクは「プレミアム」となり

  • ATM利用手数料無料回数:2回
  • 他行振込手数料無料回数:2回

となります。

楽天銀行と楽天証券の「マネーブリッジ」のポイント6つ

楽天証券&楽天銀行マネーブリッジ
楽天証券&楽天銀行マネーブリッジで自動入出金が便利すぎ

楽天銀行には「マネーブリッジ」サービスがあり、楽天証券の口座預金残高を連携できる機能があります。

マネーブリッジ機能で覚えておくべきポイント6つを解説します。

マネーブリッジ機能①:優遇金利で楽天銀行の普通預金金利が0.10%

楽天銀行と楽天証券のマネーブリッジのポイント1つ目は、楽天銀行の普通預金金利が0.10%になる優遇金利を適用して貰えます。

マネーブリッジ機能②:自動入出金(スイープ)で楽天証券の買付余力に

楽天銀行と楽天証券のマネーブリッジのポイント2つ目は、自動入出金(スイープ)で、楽天銀行の預金残高を楽天証券の買付余力にできます。

端的に言えば、楽天銀行の普通預金で、楽天証券の株や投資信託が買えます。

マネーブリッジ機能③:ハッピープログラムの対象で楽天証券の取引もポイント獲得・利用が可能に

楽天銀行と楽天証券のマネーブリッジのポイント3つ目は、ハッピープログラムの対象で、楽天証券への入出金も、ポイントが1~3ポイント/件をもらえます。

また、楽天証券で株を購入するときの手数料に、楽天ポイントを利用できます。

マネーブリッジ機能④:残高表示サービスで、楽天銀行の普通預金残高を楽天証券で確認可能に

マネーブリッジ「残高表示サービス」
楽天証券のトップ画面

楽天銀行と楽天証券のマネーブリッジのポイント4つ目は、残高表示サービスで、楽天証券に「買付可能額」として楽天銀行の預金残高が表示されます。

楽天証券で株や投資信託を購入する際、わざわざ楽天銀行の預金残高を確認する手間を省けます。

マネーブリッジ機能⑤:投信あんしんサービスで、信用取引の預り金に自動振替

楽天銀行と楽天証券のマネーブリッジのポイント5つ目は、投信あんしんサービスで、楽天銀行の残高を信用取引の預り金にできます。

ぬくぬくのように、信用取引をやらない人には使う機会はありません。

マネーブリッジ機能⑥:らくらく入出金で、楽天証券へ手数料無料で24時間即時入金可能に

楽天銀行と楽天証券のマネーブリッジのポイント6つ目は、らくらく入出金で、楽天銀行から楽天証券へ、手数料無料で24時間即時入金が可能になります。

楽天銀行の口座解約の流れ3ステップ

楽天銀行の口座解約の流れ3ステップ
  • Step1
    本人名義の他行口座を登録
  • Step2
    クレジット一体型キャッシュカードを停止・退会
  • Step3
    口座解約

口座解約ステップ①:本人名義の他行口座を登録

楽天銀行の口座解約の流れ3ステップ

楽天銀行の口座を解約するステップ1では、楽天銀行の預金残高を、本人名義の他行口座へ移動させるために、他行口座情報を登録します。

楽天銀行の口座解約の流れ3ステップ

楽天銀行の振込から「振込先口座の登録/削除」から、振込先の他行口座情報を登録できます。

口座解約ステップ②:クレジット一体型キャッシュカードを停止・退会

楽天銀行の口座解約の流れ3ステップ

楽天銀行の口座を解約するステップ2では、楽天銀行のキャッシュカードが「クレジットカード一体がキャッシュカード」の場合、停止・大会します。

楽天銀行の「カード ATM」タブからカード紛失・盗難のお届けから、クレジットカード一体型キャッシュカードを選択します。

なお、状況や発生場所の情報については、以下のとおり入力します。

項目選択肢・入力内容
状況『その他』
発生場所『その他』
状況詳細「口座解約ため退会希望」と入力
発生日時手続きする現在の時間を入力
警察への届出『届出未済』
楽天銀行解約時に、「クレジットカード一体がキャッシュカード」退会手続きで入力する項目

口座解約ステップ③:口座解約

楽天銀行の口座解約の流れ3ステップ

楽天銀行の口座を解約するステップ3では、楽天銀行へログインして「登録情報の変更」から「口座解約」を選択して、口座解約します。

楽天銀行にある預金残高は、振込の手数料145円を差し引いた額が、登録した本人名義の他行口座に振り込まれます。

楽天銀行でよくある質問

Q
楽天銀行へ自動入金する方法は?
A

ありません。住信SBIネット銀行の定額自動入金と定額自動振込を利用して楽天銀行に自動入金しましょう。

Q
楽天銀行のキャッシュカードがいらない。もらわない方法は?
A

ありません。楽天カード(クレジットカード)を使いたい人は、デビット機能付き楽天カード「楽天銀行ベーシックデビットカード」を作り、デビット機能を無効にしましょう。

Q
楽天銀行と楽天カードを同時に申し込む方法は?
A

楽天カードを申し込む際に、楽天銀行を同時に口座開設を選択できます。

Q
楽天銀行の金融機関コード(本店・支店番号)は?
A

本店コードは「0036」です。支店コード一覧は下表のとおり。

支店名支店名(カナ)支店番号
ジャズジヤズ201
ロックロツク202
サンバサンバ203
ワルツワルツ204
オペラオペラ205
タンゴタンゴ206
サルササルサ207
ダンスダンス208
リズムリズム209
ビートビート210
マーチマーチ211
ピアノピアノ212
ドラムドラム213
チェロチエロ214
ソナタソナタ215
エンカエンカ216
テクノテクノ217
ホルンホルン218
アルトアルト219
フーガフーガ220
アロハアロハ221
ハープハープ222
ラテンラテン223
タクトタクト224
アリアアリア225
ギターギター226
ボレロボレロ227
マンボマンボ228
カノンカノン229
エレキエレキ230
ハウスハウス231
ロンドロンド232
ビオラビオラ233
コンガコンガ234
ベースベース235
テンポテンポ236
ソングソング237
ポルカポルカ238
スネアスネア239
シンセシンセ240
テナーテナー241
タイコタイコ242
ポップポップ243
オンプオンプ244
モダンモダン245
ノエルノエル246
バンドバンド247
コードコード248
ひかりヒカリ301
第一営業ダイイチエイギヨウ251
第二営業ダイニエイギヨウ252
第三営業ダイサンエイギヨウ253
第四営業ダイヨンエイギヨウ254
売上入金第一ウリアゲニユウキンダイイチ261
売上入金第二ウリアゲニユウキンダイニ262
OKBオーケービー302
本店ホンテン101
(引用)楽天銀行「銀行コード・支店名・支店番号一覧」より
Q
楽天銀行の普通預金の利息はいつもらえる?
A

普通預金の利息は毎日午前0時の最終残高1,000円以上について、
毎年3月31日9月30日の年2回、
Web上に表示する毎日の利率によって日々計算の上組み入れます。

Q
マネーブリッジを申し込んだらいつ優遇金利は反映される?
A

月末17:00申し込み分まで、翌月から適用されます。

例えば、1月10日に設定したら、1月末時点で設定状況を判定され、2月1日から優遇金利が適用開始となります。

Q
楽天カードと楽天銀行カードの違いは?
A
比較項目楽天カード楽天銀行カード
国際ブランドVisa、Mastercard、JCB、American ExpressJCB
年会費永年無料永年無料
楽天Edy機能△(選択可能)✕(付帯不可)
楽天ポイントカード機能◎(自動付帯)✕(付帯不可)
楽天ETCカード〇(付帯可能)〇(付帯可能)
家族カード〇(付帯可能)✕(付帯不可)
旅行傷害保険海外旅行傷害保険
※一部利用条件あり
海外旅行傷害保険
※一部利用条件あり
(引用)楽天カード「楽天銀行カードと楽天カードの違いについて教えてください。」より

「使う」口座として楽天銀行はいかが?

ぬくぬくが日常生活で「使う」口座として愛用しているネット銀行!

楽天銀行

マネーブリッジで驚異の金利0.10%!

手数料無料回数最大7回!

取引で楽天ポイントGet!

楽天銀行がどういったネット銀行なのか、何となくイメージ付きましたでしょうか?

楽天銀行の口座は、

  • 税金支払いやインターネットバンキング支払などに利用できる
  • 楽天証券マネーブリッジで連携すれば、300万円までなら0.10%の金利を貰える
  • 「使いながら利息を貰う」ことができる

という優秀な銀行です。

解約もネット上でかんたんに完結できますので、是非口座開設してみてくださいね。

ぬくぬく
ぬくぬく

ぬくぬくは「使う口座」=「生活用口座」として利用しているネット銀行です!

\ 楽天銀行公式ページはこちら! /

 楽天証券をもっと詳しく知りたい方は「『楽天証券』で投資信託・米国ETF投資の完全ガイド!画像36枚で解説!」をご覧ください。

 楽天カードをもっと詳しく知りたい方は「2,500万枚発行!?おススメクレカ『楽天カード』の完全ガイド」で解説しています。

他のネット銀行と比較したい方は「ネット銀行を比較!●●がある銀行がおススメ!」をご覧ください。

 ネット銀行の活用した独自のシステム構築例を見たい方は「手数料無料で投資を自動化するマイ金融システムの作り方」をご覧ください。

 ネット銀行やネット証券などは「誰でもできる!家計の見直しや資産運用の始め方から出口戦略のまとめ」にまとめていますので、是非ご覧ください。

誰でもできる!家計の見直しや資産運用の始め方から出口戦略のまとめ
年間400万円を増やしているぬくぬくが、誰でもかんたんにできる「家計の見直し方法」「資産運用方法」「節約方法」をまとめています。あなたもこれを見て老後2000万問題に備えていきましょう!
資産運用
この記事を書いた人
ぬくぬく

家族の終活、介護、相続を1世代早く経験した30代サラリーマン。

【終活・介護・相続】
 ここ5年ほど、祖父の「終活」「介護」「相続」に取り組んできました。
 艱難辛苦した経験を書いています。

【投資・資産運用】
 2019年6月の老後2000万問題から、投資・資産運用を開始。
 家計の見直しで1年間で400万円貯めました!
 「米国ETF」と「全世界投資」でハイブリッド運用中!

ぬくぬくをフォローする
スポンサーリンク
超高齢化社会の生き抜き方

コメント

タイトルとURLをコピーしました