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Oliveの「選べる特典」のおススメはどれ?変更はいつ反映される?

Oliveの「選べる特典」のおススメはどれ?変更はいつ反映される?
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クレカ・デビット・口座・ポイント払いが一体化!

Olive(オリーブ)

スマホのタッチ決済なら対象のコンビニ・飲食店で最大7%還元

年会費永年無料(※一般ランクのみ)

SBI証券のクレカ積立で0.5%ポイント付与

三井住友FGの総合金融サービス「Olive(オリーブ)」を利用すると、Vポイントが貰える「選べる特典」を選択できます。

特に、

  • 対象のコンビニや飲食店で+1%Vポイント還元となる「Vポイントアッププログラム」
  • ポイ活で200pt/月貰える「給与・年金受取特典」

のどちらにするか、迷っている方も多いことでしょう。

  • Oliveを申し込むと貰える「基本特典」と「選べる特典」って何?
  • 選べる特典って、どれを選べばいいの?変更ってできる?

こんなお悩みにお答えします。

Oliveとは何か?というのは「三井住友経済圏の総合金融サービス「Olive(オリーブ)」ってどんなサービス?」をご覧ください。

本記事をご覧の方は

  • Oliveを申し込むと貰える「基本特典」「選べる特典」を詳しく知りたい
  • 「選べる特典」はどれを選択したらいいのか知りたい
  • 「選べる特典」って変更できるの?
  • 「選べる特典」を変更したけど、いつ反映される?

という方が多いのではないでしょうか。

本記事では、三井住友FGのOliveを申し込むと貰える「基本特典」および「選べる特典」を解説します。

ぬくぬく
ぬくぬく

ぬくぬくは、Vポイントアッププログラムを選択しましたよー

本記事でわかること
  • Oliveの「基本特典
  • Oliveの「選べる特典
  • おススメの「選べる特典」をフローチャートで決めよう
  • Oliveの選べる特典の反映スケジュール
  • Oliveの選べる特典の選択・変更方法

5分くらいで、Oliveの選べる特典で、あなたがどれを選択すべきか決められますので、ご一読いただけますと幸いです。

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>Olive公式

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【おさらい】Oliveの基本特典

基本特典概要手数料
無料回数
いつまでに
Olive契約が必要?
振込(自動)
定額自動送金≪きちんと振込≫
毎月指定した額を指定した日に
自動で振り込むサービス
制限なし2営業日前の17:00
振込(手動)
SMBCダイレクト振込
任意のタイミングで
手動で振り込みできるサービス
3振込時

本支店ATM利用
三井住友銀行本支店ATM
三菱UFJ銀行店舗外ATM
の利用
制限なしATM利用時
Oliveの基本特典3つまとめ

いずれも、Olive契約口座からの振込やATM利用が無料になるのが基本特典。

なお、三井住友銀行を複数持っている場合、Olive契約口座以外は対象外。

それぞれ詳細は以下のとおり。

全員特典①:定額自動送金≪きちんと振込≫ 手数料制限なし無料

Oliveの基本特典

Oliveアカウントを申し込むと全員貰える特典1つ目は、定額自動送金が「手数料0円」で「回数制限なし」を利用できる特典です。

定額自動送金は、以下の条件で設定できます。

設定項目設定できる内容注意事項
振込期間開始年月~終了年月・最長10年
・開始日は1年以内の日付
・初回振込日は申込日から
 6営業日以降
振込日・月末
・月末以外
月末以外を選択した場合、
1日だけ選択可能
振込日が休日の場合・翌営業日に振込
・前営業日に振込
出金口座の入出金明細表示1.仕送り
2.月謝・会費
3.家賃
4.駐車場
5.きちんと振込
6.自動送金
送金目的1.ローン返済・借入金返済
2.生活費・教育費・養育費
3.貯蓄・投資・資産管理
4.税金
5.管理費・賃料
6.購入代金・サービス料
7.給与・配当
8.医療費
9.贈与
10.寄付
11.保険料
出金目的が
5.きちんと振込
6.自動送金
の場合に選択が必須
振込金額・振込月
※最大7件設定可能
金額を指定し、
・毎月
・1~12月の任意の月
のいずれかを選択
手数料ボタンを押すと手数料が
自動計算される
Oliveの定額自動送金≪きちんと振込≫で設定できる内容一覧

なお、Oliveで定額自動送金を設定する手順は、以下のとおり。

Oliveで定額自動送金設定手順
  • Step.1
    三井住友銀行アプリ>振込・振替>振込・送金から[振込先登録]を行う

    定額自動送金を利用するには、事前に「振込先を登録」が必要です。

    Oliveで定額自動送金設定

  • Step.2
    振込先登録が終わったら[定額自動送金 振込・送金履歴 外国送金]をタップ
    Oliveで定額自動送金設定

  • Step.3
    振込期間・振込日の設定を行う

    申込内容の入力画面で、振込期間や振込日などを選択していきます。

    Oliveで定額自動送金設定

  • Step.4
    振込金額・振込月の設定を行う

    振込金額・振込月の設定を行います。
    振り込み設定は、〇月と△月は〇〇円を、●月と▲月は●●円を、という形で設定できます。

    [手数料を計算]ボタンをタップすると、手数料が自動的に計算されます。

    Oliveで定額自動送金設定

  • ラベル
    定額自動送金申し込み完了

    Oliveで定額自動送金設定

    以上で完了です。

全員特典②:他行振込手数料 月3回無料

Oliveの基本特典

Oliveアカウントを申し込むと全員貰える特典2つ目は、Oliveの口座から他銀行口座への振込手数料が、月3回無料になる特典です。

なお、終了時期未定で、Oliveサービス開始キャンペーンで、他行振込手数料は無制限に無料となっています。

参考までに、Oliveで他行振込の手順は以下のとおり。

Olive口座から他行へ振り込む手順
  • Step.1
    三井住友銀行アプリ>振込・振替>振込・送金から[振込]をタップ

    Olive口座から他行へ振り込む手順

  • Step.2
    振込先口座・金額を指定して「次へ」で振り込み

    Olive口座から他行へ振り込む手順

全員特典③:本支店ATM 手数料無料

Oliveの基本特典

Oliveアカウントを申し込むと全員貰える特典3つ目は、三井住友銀行の本店・支店のATMの手数料が24時間無料になる特典です。

しかし、三井住友銀行は、もともと毎月25日・26日の日中は、ATM利用手数料が無料になっています。

もし、手数料無料対象外の時間にATMを利用しているなら、手数料が無料になります。

なお、三菱UFJ銀行の店舗外ATMの時間外手数料も無料の対象です。

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Oliveの「選べる特典」

Oliveの「選べる特典」は、次表のとおり、申し込んだOliveアカウントのランクに応じて、選択できる個数が変わります。

OliveアカウントランクOliveフレキシブルペイ一般
一般
Oliveフレキシブルペイゴールド
ゴールド
Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード
プラチナプリファード
選べる特典で選択できる個数112
Oliveアカウントランク別「選べる特典」選択可能数

Oliveの「選べる特典」で選択すべき特典を検討する際、優先順位を「貰えるポイント順」とした場合、次表のとおりです。

優先順選べる特典貰える
Vポイント
条件ポイント
有効期限
2個設定
(プラチナ
プリファード)
1Vポイントアップ
プログラム
+1対象のコンビニや飲食店のみ2年
※+2%になる
2
★申込月
強制適用
コンビニATM
手数料無料

(月1回)
330【25日(土日祝は前営業日)・
26日(土日祝は翌営業日)】
8:45~18:00→無料
それ以外→110円


【平日】
8:45~18:00→220円

【上記以外】
330円

※回数が2回になる
3給与・年金
受取特典
200・Web通帳で
 「給与振込」「年金振込」の明細
 or
・2ヵ月連続で3万円/回以上
 振り込まれた場合
2年×
4ご利用特典100選択月の末日のOlive口座残高
1万円以上
6ヵ月
※貰えるポイントが
 200ptになる
Oliveの「選べる特典」選択検討優先順位一覧

それぞれの特典について解説していきます。

選べる特典①:Vポイントアッププログラム

対象サービス還元率達成条件
Oliveアカウントの選べる特典1Oliveアカウントの「選べる特典」で
「Vポイントアッププログラム+1%」を選択
Oliveアカウントのご契約
&
アプリログイン
1Oliveアカウントを契約し、
「三井住友銀行アプリ」or「Vpassアプリ」へ
月1回以上ログイン
※SMBC IDに紐づいていない銀行口座・Vpass IDでのログイン対象外
住宅ローンのご契約1Oliveアカウントと「住宅ローン」の契約があること
SBI証券
(投信買付)
0.5当月の投資信託の買付が1回以上あること
※投信クレカ積立でも条件達成
SBI証券
(株取引)
0.5当月の国内株式または米国株式の取引が1回以上あること
※米国株式・ETF定期買付サービスによる買付(取引)でも条件達成
三井住友仲介口座SBI証券
(NISA保有資産評価額)
1当月末のNISA/つみたてNISA口座の保有資産評価額が
30万円以上あること
※三井住友カードまたは三井住友銀行の仲介口座のみが対象
「Vポイントアッププログラム」でVポイント還元率が上がる対象サービスと条件の一覧

Oliveアカウントを申し込むと選択できる特典1つ目は、「Vポイントアッププログラム」で、対象のコンビニや飲食店を利用した時のVポイント還元率が、上乗せされる特典です。

具体的に貰えるポイント例は下表のとおり。

Oliveアカウント
ランク
Oliveフレキシブルペイ一般
一般
Oliveフレキシブルペイゴールド
ゴールド
Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード
プラチナ
プリファード
【例】
Oliveランク一般
対象店舗で

6,000円買い物
で貰えるVポイント
年会費永年無料5,500円(税込)
※初年度無料CP有
33,000円(税込)
※初年度無料CP有
基本還元率0.50.51.030
対象のコンビニ・飲食店
(スマホのVisaのタッチ決済)
+6.5+6.5+6.0390
家族ポイント
(対象のコンビニ・飲食店)
最大+5.0
(デビットモード対象外)
最大+5.0
(デビットモード対象外)
最大+5.0
(デビットモード対象外)
300
学生ポイント対象外対象外対象外0
選べる特典
(Vポイントアッププログラム)
+1.0+1.0最大+2.060
Oliveアカウント契約
 +
三井住友銀行/Vpss
月1回ログイン

(Vポイントアッププログラム)
+1.0+1.0+1.060
住宅ローンの契約+1.0+1.0+1.060
投資信託買付1回以上
(SBI証券)
+0.5+0.5+0.530
日本株/米国株取引1回以上
(SBI証券)
+0.5+0.5+0.530
月末NISA評価額30万円以上
(SBI証券NISAが
 三井住友仲介口座限定
+1.0+1.0+1.060
上記事例の参考還元率
※保険やキャッシング除く
1717181,020ポイント
「Olive(オリーブ)」還元率まとめと還元例

※対象のサービスのご利用状況に応じて、対象のコンビニ・飲食店でのご利用時に、通常のポイント分を含んだ最大20%ポイントが還元されます。
※ 商業施設内の店舗など、一部ポイント加算の対象とならない店舗があります。
※ ポイント還元率の合算は、複数のVポイントアッププログラムの条件を達成した場合、20%を超える事がございますが、景品表示法の定めに基づき、実際にポイントアップされる還元率の上限は20%までとなります。

Oliveアカウントの選べる特典で「Vポイントアッププログラム」を選択するだけで、+1%されます。

したがって、対象のコンビニや飲食店での利用が、毎月2万円以上なら200ポイント以上となるため、「Vポイントアッププログラム」を選択すべきとなります。

選べる特典②:コンビニATM手数料無料(月1回)

Oliveアカウントを申し込むと選択できる特典2つ目は、セブン銀行・ローソン銀行・イーネット・三菱UFJ銀行のATM利用の手数料が月1回だけ無料になる特典です。

特にATMを利用しない人は不要です。

参考リンク三井住友銀行「ATM・キャッシュカードご利用手数料

選べる特典③:給与・年金受取特典

Oliveアカウントを申し込むと選択できる特典3つ目は、Olive契約した三井住友銀行口座で給与・年金を受け取ると「毎月200ポイント」貰える特典です。

なお、「給与・年金」の定義は、以下のとおり。

<給与受取もしくは年金受取の実績がある場合>
Web通帳に「給与振込」「年金振込」と表示される明細がある場合が対象です。
※「給与振込」という明細がない場合でも、2ヵ月連続で1度に3万円以上の被振込がある場合、2ヵ月目は給与受取実績があるものとします
※年金受取については、当月または前月に年金の受取がある場合、受取実績があるものとします。

三井住友銀行「Oliveアカウント

毎月3万円以上、Olive契約した三井住友銀行口座へ振り込めば「給与・年金」扱いとなり、現金をぐるぐる回してポイントを貰う旨の話がありますが、いずれ「Web通帳に給与振込・年金振込と表示される明細」に限定されるとぬくぬくは見ています。

(企業にとって)目的外の利用はいずれ対応されるでしょう。

Oliveのサービスインにあたって、「集客になるし、優先順位は下げよう」としたものかもしれませんね。(もしこのとおりなら、SMBCはお見事!)

選べる特典④:ご利用特典

Oliveアカウントを申し込むと選択できる特典4つ目は、Olive契約した三井住友銀行口座の月末残高が、1万円以上あれば、「毎月100ポイント」貰える特典です。

残高として換算されるのは「円預金・外貨預金」のみが対象です。

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おススメの「選べる特典」をフローチャートで決めよう!

Oliveの「選べる特典」でおススメを決められるフローチャートは、次のとおりです。

Olive「選べる特典」おススメフローチャート
Olive「選べる特典」おススメフローチャート

かんたんに解説していきますね。

おススメ①:対象のコンビニや飲食店で2万円以上使うなら

Oliveフレキシブルペイや三井住友カード(NL)を、対象のコンビニや飲食店で2万円以上使うなら、Oliveの選べる特典は「Vポイントアッププログラム」をおススメします。

例えば、私のように、ローソンやセブン-イレブンで毎週5,800円のVisaのタッチ決済を必ずする人は、毎月23,200円使うことになります。

内訳項目還元率貰えるVポイント
(毎月23,200円利用)
基本還元率0.5%116
Visaのタッチ決済4.5%1044
Vポイントアッププログラムの「選べる特典」1.0%232
Vポイントアッププログラムの「Oliveログイン」1.0%232
Vポイントアッププログラムの「SBI証券クレカ積立」0.5%116
Vポイントアッププログラムの「SBI証券米国株・ETF定期買付サービス」0.5%116
合計8.0%1856
Oliveの選べる特典で「Vポイントアッププログラム」の還元例

上記の例であれば、年間22,272ポイントなので、約1か月分の支出がチャラになる換算です。

おススメ②:コンビニATMを25・26日以外に使うなら

コンビニATMを25・26日以外に使うなら、Oliveの選べる特典「コンビニATM手数料無料(月1回)」をおススメします。

例えば、毎月10日が給料日で、仕事が終わったあと(平日の18:00以降の時間外)に、セブン銀行ATMで現金を出金しようとすると「330円」の手数料が発生します。

Oliveの選べる特典「コンビニATM手数料無料(月1回)」を選択していた場合、Olive契約した三井住友銀行口座から出金すれば、手数料が無料(月1回)になります。

おススメ③:ポイ活するなら

ポイ活するなら、Oliveの選べる特典「給与・年金受取特典」をおススメします。

理由は、Olive契約した三井住友銀行口座へ、2か月間、3万円以上振り込まれると、毎月200ポイント貰える仕組みを利用してポイ活できるからですが…

先に述べたように、個人的にはあまりおススメしません。あくまで自己責任で選択してくださいね。

おススメ④:特に無いなら

特にあなたの琴線に触れる特典が見つからない場合、Oliveの選べる特典は「ご利用特典」にしておきましょう。

Olive契約した三井住友銀行口座の月末残高が1万円以上なら、毎月100ポイント貰えます。

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Oliveの選べる特典の反映スケジュール

Oliveの選べる特典の変更が反映されるのはいつ?
Oliveの選べる特典の反映スケジュール
変更可能期間月初3営業日翌日~月末まで
変更可能回数変更可能期間中なら何度でも
〆切日月末
変更反映翌月1
自動反映変更した選べる特典は、翌月から同じ内容が自動反映
Oliveの選べる特典の反映スケジュール一覧表

Oliveの選べる特典は、毎月月初3営業日を除いて何度でも変更可能で、変更した内容が反映されるのは翌月1日からです。

一度設定してしまえば、その内容が翌月以降も自動反映されますので、毎月エントリーは不要!

Oliveの選べる特典の選択・変更方法

Oliveの「選べる特典」の選択・変更方法は以下のとおりです。

なお、選択や変更は「三井住友銀行アプリから」しか変更できません。(窓口では選択・変更できません)

Oliveの「選べる特典」の選択・変更方法
  • Step.1
    三井住友銀行アプリの「コンビニATM手数料|振込手数料」の欄をタップ

    Olive申込:選べる特典の選択

  • Step.2
    デフォルト設定が「コンビニATM手数料無料」になっているため、[選択解除]をタップ
    Olive申込:選べる特典の選択

  • Step.3
    好みの特典を選択して[翌月の特典を変更する]をタップ

    Olive申込:選べる特典の選択
    本手順では、Vポイントアッププログラムを選択しています。

  • Step.4
    「選べる特典を変更しました」メッセージが表示されたら、右上の×で閉じます

    Olive申込:選べる特典の選択

    以上で、Oliveの「選べる特典」の選択・変更方法が完了です。

Olive「選べる特典」まとめ

クレカ・デビット・口座・ポイント払いが一体化!

Olive(オリーブ)

スマホのタッチ決済なら対象のコンビニ・飲食店で最大7%還元

年会費永年無料(※一般ランクのみ)

SBI証券のクレカ積立で0.5%ポイント付与

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Oliveの「選べる特典」で、あなたが選択すべき特典を決定できましたでしょうか?

最後に、簡単にまとめていきます。

Oliveの選べる特典は以下の4つ。

優先順選べる特典貰える
Vポイント
条件ポイント
有効期限
2個設定
(プラチナ
プリファード)
1Vポイントアップ
プログラム
+1対象のコンビニや飲食店のみ2年
※+2%になる
2
★申込月
強制適用
コンビニATM
手数料無料

(月1回)
330【25日(土日祝は前営業日)・
26日(土日祝は翌営業日)】
8:45~18:00→無料
それ以外→110円


【平日】
8:45~18:00→220円

【上記以外】
330円

※回数が2回になる
3給与・年金
受取特典
200・Web通帳で
 「給与振込」「年金振込」の明細
 or
・2ヵ月連続で3万円/回以上
 振り込まれた場合
2年×
4ご利用特典100選択月の末日のOlive口座残高
1万円以上
6ヵ月
※貰えるポイントが
 200ptになる
Oliveの「選べる特典」選択検討優先順位一覧

もし、Oliveの選べる特典を変更したいなら、手順どおりに変更すれば、次のスケジュールのとおり、翌月に反映されます。

Oliveの選べる特典の変更が反映されるのはいつ?
Oliveの選べる特典の反映スケジュール

あなたにとって最善の選択ができますように。

ぬくぬく
ぬくぬく

なお、ぬくぬくは、コンビニでひと月2万円以上利用するため、Oliveの選べる特典を「Vポイントアッププログラム」にしましたよー

改めてOliveって何?と思う方は、三井住友経済圏の総合金融サービス「Olive(オリーブ)」ってどんなサービス?をご覧ください。

Oliveのメリット・デメリットを知りたい方は「三井住友「Olive」のメリット・デメリットを解説!」をご覧ください。

実際にOliveを申し込んだ流れを知りたい方は、三井住友銀行を持たない人が「Olive」を申し込んだ流れ22ステップを解説!をご覧ください。画像付きで丁寧に解説しています。

Oliveはいいや、という方
『三井住友カード(NL)』のデメリット3点とメリット10点を解説!
三井住友カードゴールド(NL)のメリット5つ・デメリット3つ・比較を解説!
をご覧ください。

貯めたVポイントの使い道を知りたい方は、「『Vポイント』を徹底解説!おススメの貯め方・使い方2選!」をご覧ください。

以上、ご参考になれば幸いです。

雑記
この記事を書いた人
ぬくぬく

家族の終活、介護、相続を1世代早く経験した30代サラリーマン。

【終活・介護・相続】
 ここ5年ほど、祖父の「終活」「介護」「相続」に取り組んできました。
 艱難辛苦した経験を書いています。

【投資・資産運用】
 2019年6月の老後2000万問題から、投資・資産運用を開始。
 家計の見直しで1年間で400万円貯めました!
 「米国ETF」と「全世界投資」でハイブリッド運用中!

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