30代の『遺言書』書き方ガイド【投資信託や米国ETFの文例あり】

30代の『遺言書』の書き方かんたんガイド【文例から作ろう】
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30代で遺言書を書こうと思って「投資信託や米国ETF」を踏まえた文例をお探しのことと思います。

  • 30代の遺言書の書き方や文例を知りたい
  • 遺言書を書く上で注意点は何かあるの?

こんなお悩みにお答えします。

ぬくぬく
ぬくぬく

ぬくぬくが実際に書いたときに集めた遺言書の文例パーツを解説していきます。

本記事でわかること
  • 遺言書の文例3パターン
  • 遺言書で「全部」「割合」を指定する文例パターン5つ
  • 遺言書の書き方注意事項8つ
  • 遺言書作成でよくある質問
この記事を書いた人
ぬくぬく

家族の終活、介護、相続を1世代早く経験した30代サラリーマン。

【終活・介護・相続】
 ここ5年ほど、祖父の「終活」「介護」「相続」に取り組んできました。
 艱難辛苦した経験を書いています。

【投資・資産運用】
 2019年6月の老後2000万問題から、投資・資産運用を開始。
 家計の見直しで1年間で400万円貯めました!
 「米国ETF」と「全世界投資」でハイブリッド運用中!

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5分くらいで、遺言書の文例を集めて「あなたの遺言書を構築できる」ので、ご一読いただけますと幸いです。

「エンディングノート」を作成したい方は、エクセルひな形もダウンロードできる30代の『エンディングノート』には何を書く?書き方を解説!をご覧ください。

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  1. 遺言書の文例3パターン
    1. 文例パターン1:基本形の遺言書
    2. 文例パターン2:財産目録を作成しない遺言書
    3. 文例パターン3:財産目録ありの遺言書【おススメ】
  2. 遺言書で「全部」「割合」を指定する文例パターン5つ
    1. 割合指定文例①:全財産を相続させる場合
    2. 割合指定文例②:全財産で割合を指定する場合
    3. 割合指定文例③:株式/投資信託/上場投資信託(米国ETF)/債券を銘柄やファンドに分けて相続させる場合
    4. 割合指定文例④:資産別に割合を指定して[株式・投資信託・上場投資信託(米国ETF)・債券]を相続
    5. 割合指定文例⑤:財産目録で資産を指定する場合
  3. 遺言書の書き方注意事項8つ
    1. 遺言書の書き方注意事項①:遺言書本文は手書きで書く
    2. 遺言書の書き方注意事項②:日付は全て年月日を書く
    3. 遺言書の書き方注意事項③:不動産は登記されている所在を書く
    4. 遺言書の書き方注意事項④:区画整理で仮換地された土地を遺言書に書くには?
    5. 遺言書の書き方注意事項⑤:死亡退職金や弔慰金、財形住宅預金(財形貯蓄積立保険)は相続人指定できない
    6. 遺言書の書き方注意事項⑥:遺言書が複数ページになった場合は割印!
    7. 遺言書の書き方注意事項⑦:遺言書が複数ページになった場合は財産目録も含めて手書きでページを書く!
    8. 遺言書の書き方注意事項⑧:「法定相続分」と「遺留分」があって、思い通りに相続させられないかも!
  4. 遺言書作成でよくある質問
    1. Q1.通帳がないネット銀行の口座は遺言書にどう書く?
    2. Q2.遺言執行者とは
    3. Q3.予備的遺言とは
    4. Q4.付言事項とは
    5. Q5.ポイントは相続人を指定できる?
    6. Q6.電子マネーは相続人を指定できる?
    7. Q7.過去に作成した遺言書を取り消すには?
    8. Q8.遺言書の内容を修正するには?
    9. Q9.遺言書は両面に書いていいの?
    10. Q10.遺言書は連名で書いていいの?
  5. まとめ:30代の『遺言書』はネット銀行やネット証券を財産目録に記載しよう!

遺言書の文例3パターン

 早速ですが、遺言書の文例3パターンをご紹介いたします。

文例パターン1:基本形の遺言書

まずは遺言書本文に財産の内容を記載する基本的なパターンです。

文例パターン1:基本形の遺言書

遺言書

 遺言者[氏名]は、次のとおり遺言する。

一 遺言者は次の不動産を[続柄][氏名][(生年月日+””生””)]に相続させる。
    所在 [登記事項証明書の土地の所在情報]
    地目 宅地
    地積 175.79㎡

    所在 [登記事項証明書の家屋の所在情報]
    家屋番号 [登記事項証明書の家屋の家屋番号]
    構造 木造瓦葺2階建
    種類 居宅
    床面積 1階 85.29㎡ 2階 33.12㎡

二 遺言者は次の預金を[続柄][氏名][(生年月日+””生””)]に相続させる。
   〇〇銀行〇〇支店 定期預金 口座番号1234567
   〇〇銀行〇〇支店 普通預金 口座番号1234567

三 遺言者は次の有価証券の全てを[続柄][氏名][(生年月日+””生””)]に相続させる。
   〇〇証券〇〇支店 口座番号1234567
   〇〇証券〇〇支店 口座番号1234567

四 遺言者は、本遺言書に記載のない遺言書の有する一切の財産を[続柄][氏名][(生年月日+””生””)]に相続させる。

五 遺言者は、葬儀について次の要領で行われることを希望する。
  ・通夜、告別式を行わず直葬(火葬のみ)とすること。
  ・可能な限り、遺骨は火葬日当日に〇〇寺へ納骨すること。
  ・直葬にかかる費用は、[続柄][氏名][(生年月日+””生””)]の取得する遺産から充てること。

六 遺言者は遺言執行者として次の者を指定する。
    住所 [専門家住所]
    職業 [弁護士などの専門職業]
    氏名 [氏名]
    生年月日 昭和〇年〇月〇日

[作成年月日]

住所 [作成者住所](右寄せ)     
遺言者 [作成者氏名][実印](右寄せ)

 それほど財産の種類が無くて、もし相続させたい人が亡くなってしまったときに備える「予備的遺言」や、自分の思いを告げる「付言事項」が必要の無いときに作成するパターンです。

文例パターン2:財産目録を作成しない遺言書

2つ目の文例パターンは、財産目録を作成せず、「予備的遺言」「付言事項」を遺言書に記載するパターンです。

文例パターン2:財産目録無し

遺言書

 遺言者 日本太郎 は、次のとおり遺言する。

1 遺言者は次の不動産を 弟 日本次郎(平成2年10月5日生)に相続させる。
(1)土地
   〇〇都市計画事業〇〇土地区画整理事業施行地域内の次の土地

   (従前の土地の表示)
    所在 〇〇県〇〇市〇〇町字〇〇〇
    地番 999番9
    地目 宅地
    地積 175.79㎡

   (仮換地の表示)
    〇〇都市計画事業〇〇土地区画整理事業
    街区番号 99
    画地番号 6
    地積 171.64㎡

(2)建物
    所在 〇〇県〇〇市〇〇町字〇〇〇 999番地9
    家屋番号 999番9
    構造 木造瓦葺2階建
    種類 居宅
    床面積 1階 85.29㎡ 2階 33.12㎡

2 遺言者は次の預金を母 日本花子(昭和33年3月3日生)に相続させる。
(1)〇〇銀行宇都宮支店 普通預金 口座番号1234567
(2)オリックス銀行本店 定期預金 口座番号1234567

3 遺言者は次の預金を弟 日本次郎(平成2年10月5日生)に相続させる。
(1)住信SBIネット銀行 バナナ支店 普通預金 口座番号1234567
(2)楽天銀行      アルト支店 普通預金 口座番号1234567

4 遺言者は次の金融資産及びこれに関連する取引の全てを弟 日本次郎(平成2年10月5日生)に相続させる。
(1)SBI証券 口座番号123-1234567
(2)楽天証券 口座番号123-123456
(3)SBI VCトレード お客様ID:123456 アカウント:testmail@gmail.com

5 遺言者は、本遺言書に記載のない遺言者の有する財産の全部を母 日本花子(昭和33年3月3日生)に相続させる。

6 遺言者は、葬儀について次の要領で行われることを希望する。
(1)通夜、告別式を行わず直葬(火葬のみ)とすること。
(2)可能な限り、遺骨は火葬日当日に〇〇寺へ納骨すること。
(3)直葬にかかる費用は、母 日本花子(昭和33年3月3日生)の取得する遺産から充てること。

7 遺言者は遺言執行者として次の者を指定する。
   弟 日本次郎(平成2年10月5日生)

8 遺言者は、母 日本花子(昭和33年3月3日生)が遺言者より先に死亡した場合には、
  同人に相続するとしたすべての財産を弟 日本次郎(平成2年10月5日生)に相続させる。
  また、遺言執行者を弟 日本次郎(平成2年10月5日生)とする。

9 遺言者は、平成3年1月1日付けで作成した遺言を取り消す。

(付言事項)
 実父 日本大介への死亡通知は、本遺言書開封・確認した日の10年後とする。

令和3年4月3日

住所  〇〇県〇〇市〇〇町999-9
遺言者 〇〇 〇〇[実印]     

 それほど財産の種類が無いなら、「予備的遺言」・「付言事項」を記載する遺言書で十分です。

文例パターン3:財産目録ありの遺言書【おススメ】

 3つ目の文例パターンは、財産目録を作成してスマートな遺言書です。

文例パターン3:財産目録あり

遺言書

 遺言者 日本太郎 は、次のとおり遺言する。

1 遺言者は、別紙財産目録第1記載の不動産を 弟 日本次郎(平成〇年10月5日生)に相続させる。

2 遺言者は、別紙財産目録第2 番号1~5記載の預金を母 日本花子(昭和33年3月3日生)に相続させる。

3 遺言者は、別紙財産目録第2 番号6~10記載の預金を弟 日本次郎(平成〇年10月5日生)に相続させる。

4 遺言者は、別紙財産目録第3記載の金融資産及びこれに関連する取引の全てを弟 日本次郎(平成〇年10月5日生)に相続させる。

5 遺言者は、本遺言書に記載のない遺言者の有する財産の全部を母 日本花子(昭和33年3月3日生)に相続させる。

6 遺言者は、葬儀について次の要領で行われることを希望する。
(1)通夜、告別式を行わず直葬(火葬のみ)とすること。
(2)可能な限り、遺骨は火葬日当日に〇〇寺へ納骨すること。
(3)直葬にかかる費用は、母 日本花子(昭和33年3月3日生)の取得する遺産から充てること。

7 遺言者は遺言執行者として次の者を指定する。
   母 日本花子(昭和33年3月3日生)

8 遺言者は、母 日本花子(昭和33年3月3日生)が遺言者より先に死亡した場合には、
  同人に相続するとしたすべての財産を弟 日本次郎(平成〇年10月5日生)に相続させる。
  また、遺言執行者を弟 日本次郎(平成〇年10月5日生)とする。

9 遺言者は、平成3年1月1日付けで作成した遺言を取り消す。

(付言事項)
 実父 日本大介への死亡通知は、本遺言書開封・確認した日の10年後とする。

令和3年4月3日

住所  〇〇県〇〇市〇〇町999-9
遺言者 〇〇 〇〇[実印]     

30代の方はネット証券・ネット銀行をメインバンクにしている方も多いでしょう。

ネット証券やネット銀行はキャッシュカードが無かったり、通帳が無かったり、利用明細が紙で届かなかったりで、家族にはわからないです。

財産目録を参照することで、あなたがどんな資産を持っていたのか家族が分かりやすい利点がありますので30代の遺言書作成におススメします。

財産目録を作成する方法は「『財産目録』の書き方かんたんガイド【エクセルテンプレートから作ろう】」をご覧ください。

遺言書で「全部」「割合」を指定する文例パターン5つ

実際に遺言書を書いていくと

  • 全ての財産を特定に人に相続させたい
  • 全ての財産について、割合を決めて相続させたい
  • 財産を細かく分けて相続させたい

などの思いが浮かんできます。

「全財産」「割合」を指定する文例を記載しておきます。

割合指定文例①:全財産を相続させる場合

全財産を特定の誰かに相続させる場合の文例は次のとおり。

遺言者は、その所有する財産全てを[続柄][氏名][(生年月日+”生”)]に相続させる。

割合指定文例②:全財産で割合を指定する場合

全財産で割合を決めて相続させる場合の文例は次のとおり。

遺言者は、その所有する財産全てを次の割合で次の者たちに相続させる。
 [続柄][氏名][(生年月日+”生”)] 3分の2
 [続柄][氏名][(生年月日+”生”)] 3分の1

割合指定文例③:株式/投資信託/上場投資信託(米国ETF)/債券を銘柄やファンドに分けて相続させる場合

株式を相続させる場合の文例は次のとおり。

遺言者は、遺言者の所有する次の株式を、遺言者の[続柄][氏名][(生年月日+”生”)]に相続させる。

<株式>
 〇〇株式会社 500株
 株式会社△△ 1000株
 預託先 〇〇証券〇〇支店

投資信託を相続させる場合の文例は次のとおり。

遺言者は、遺言者の所有する次の投資信託を、遺言者の[続柄][氏名][(生年月日+”生”)]に相続させる。

<投資信託>
 eMAXISSlim 先進国株式 50000口
 償還日 〇年〇月〇日
 預託先 〇〇証券〇〇支店

国債を相続させる場合の文例は次のとおり。

遺言者は、遺言者の所有する次の国債を、遺言者の[続柄][氏名][(生年月日+”生”)]に相続させる。

<国債>
 金融機関: 〇〇証券××支店
 口座番号: ××××××
 名称: 利付国庫債券(変動10年)
 記号: 第〇回
 発行日: 〇年〇月〇日
 金額: ××万円
 利率: 〇.〇%
 利払日: 毎年6月〇日及び12月〇日
 償還日: 〇年〇月〇日

割合指定文例④:資産別に割合を指定して[株式・投資信託・上場投資信託(米国ETF)・債券]を相続

株式・投資信託・上場投資信託(米国ETF)で割合を決めて相続させる場合の文例は次のとおり。

遺言者は、遺言者の所有する次の有価証券を、
遺言者の[続柄][氏名][(生年月日+”生”)]に2分の1
遺言者の[続柄][氏名][(生年月日+”生”)]に2分の1
の割合で相続させる。

割合指定文例⑤:財産目録で資産を指定する場合

銀行や証券を財産目録で指定して相続させる場合の文例は次のとおり。

1 遺言者は、別紙財産目録第2 番号1~5記載の預金を[続柄][氏名][(生年月日+”生”)]に相続させる。

2 遺言者は、別紙財産目録第2 番号6~10記載の預金を[続柄][氏名][(生年月日+”生”)]に相続させる。

遺言書の書き方注意事項8つ

遺言書を書くにあたって、注意すべき事項が8つあります。

遺言書の書き方で注意すべき事項8つ
  • 遺言書本文は手書きで書く。
  • 日付は全て年月日を書く。
  • 不動産は登記されている所在を書く
  • 区画整理で仮換地された土地を遺言書に書くには?
  • 死亡退職金や弔慰金、財形住宅預金(財形貯蓄積立保険)は遺言書で受取人の指定ができない
  • 遺言書が複数ページになった場合は割印!
  • 遺言書が複数ページになった場合は財産目録も含めて手書きでページを書く!
  • 「法定相続分」と「遺留分」があって、思い通りに相続させられないかも!

それぞれかんたんに解説していきます。

遺言書の書き方注意事項①:遺言書本文は手書きで書く

遺言書本文は手書きでないと無効になります。

遺言書の書き方注意事項②:日付は全て年月日を書く

遺言書に書く日付は年月日まで指定しないと無効になります。

日付の書き方「OK」の例
  • 令和3年4月4日
日付の書き方「NG」の例
  • 令和3年4月
  • 令和3年4月吉日
  • 令和3年4月大安

遺言書の書き方注意事項③:不動産は登記されている所在を書く

 いつも使っている住所や固定資産税・土地計画税納税通知書に書かれている住所が、遺言書で有効な所在ではありません。

遺言書書く不動産は法務局へ登記されている所在である必要があります

登記されている不動産の所在を確認する方法を参考に、登記簿謄本をインターネットで取得して確認しましょう!

遺言書の書き方注意事項④:区画整理で仮換地された土地を遺言書に書くには?

区画整理で仮換地された土地を遺言書に書くには次のように書きます。

第1 不動産
(1)土地
   〇〇都市計画事業〇〇土地区画整理事業施行地域内の次の土地

   (従前の土地の表示)
    所在 〇〇県〇〇市〇〇町字〇〇〇
    地番 999番9
    地目 宅地
    地積 175.79㎡

   (仮換地の表示)
    〇〇都市計画事業〇〇土地区画整理事業
    街区番号 99
    画地番号 9
    地積 171.64㎡

仮換地された土地を遺言書に書くには「仮換地通知書」をもとに

  • 区画整理事業名を記載
  • 従前の土地の表示を記載
  • 仮換地の表示を記載

を記載します。

遺言書の書き方注意事項⑤:死亡退職金や弔慰金、財形住宅預金(財形貯蓄積立保険)は相続人指定できない

 死亡退職金や弔慰金、財形住宅預金(財形貯蓄積立保険)は遺言書で受取人の指定ができません

一般に、遺言者の財産ではなく、受取人固有の財産となるためです。(遺言者である被相続人の財産という扱いになりません)

死亡退職金や弔慰金は就業先の規定で、財形貯蓄(財形住宅預金保険)などは契約している銀行や保険会社で契約時に指定しています。

私の会社では、毎年弔慰金・死亡退職金の受取人の指定を会社へ提出しています。

遺言書の書き方注意事項⑥:遺言書が複数ページになった場合は割印!

 遺言書が複数ページにまたがってしまう場合、1ページ目と2ページ目で割印(契印)、2ページ目と3ページ目に割印(契印)を押します。勝手に差し替えされることを防ぐためです。

遺言書の書き方注意事項⑦:遺言書が複数ページになった場合は財産目録も含めて手書きでページを書く!

遺言書が財産目録も含めて複数ページにまたがってしまう場合、ページ番号1/3、2/3、3/3ページなどを記載します。

遺言書の書き方注意事項⑧:「法定相続分」と「遺留分」があって、思い通りに相続させられないかも!

例え「全ての財産を特定の人に相続させたい!」と思って遺言書に書いても、相続には「法定相続分」と「遺留分」があります。

特に気を付けるべきは「遺留分」で、例え遺言書に記載があっても、法定相続人はある一定の財産を請求できる「遺留分侵害額請求」があります。

詳細は「「法定相続分」と「遺留分」~遺留分侵害額請求7パターンを図解!~」をご覧ください。

遺言書作成でよくある質問

遺言書を書くうえでよくある質問は次のとおりです。

Q1.通帳がないネット銀行の口座は遺言書にどう書く?

 ネット銀行でも金融機関本店・支店名、口座番号が必ずありますので、ログイン後の画面で探して記載します。

もしくはログイン後に「金融機関名、支店名や番号、口座番号、名義人」が分かるサイトのスクリーンショットを財産目録に添付しましょう。

ログインIDやパスワードは記載しません。

財産目録を作成する場合はスクリーンショットは不要です。

Q2.遺言執行者とは

 遺言執行者とは、遺言の内容に沿って手続きする人のことです。

相続でもめるリスクが低い人は、書かなくてもOKです。

遺言執行者は、想定相続人(法定相続人となると思われる家族や親戚)や、弁護士などの専門家に依頼して指定します。

Q3.予備的遺言とは

 予備的遺言は、もし遺言で指定した相続させる人が亡くなっていた場合に備えて、別の人を相続人と読み替えさせる遺言項目です。

予備的遺言の指定が無いと、もし亡くなった方を相続する人に指定していた場合、対象の財産相続は法定相続人間で「遺産分割協議書」を作成して相続する必要があります。

Q4.付言事項とは

 付言事項とは、かんたんに言うと、言付けです。あなたの感謝の思いや、財産分与の理由や背景などを記載します。

極端なことを言うと「今までありがと♪(‘ω’)」のようなくだけた内容でもOKです。

Q5.ポイントは相続人を指定できる?

 一般的に、死亡になるとポイントは失効しますので指定できません。

遺産整理で、クレジットカードなど、解約すると失効します。

Q6.電子マネーは相続人を指定できる?

 各サービスの規約や規程によります

一般的に、死亡になると失効しますので指定できません。

しかし、モバイルSuicaは死亡に伴い、払い出しを受けられます

Q7.過去に作成した遺言書を取り消すには?

新しく遺言書を作成し、過去に書いた遺言書を取り消したい場合は、新しく作成した遺言書に

「9 遺言者は、平成3年1月1日付けで作成した遺言を取り消す。」

を追記します。

Q8.遺言書の内容を修正するには?

遺言書の内容を一部修正したいなら、「取り消し線+押印」「修正内容記載」「修正した場所と文字数を追記+署名」で対応できます。

例えば、住所を直すとしたら以下のとおりになります。

遺言書を修正する”前”の例
  • 東京都千代田区九段下1丁目

遺言書を修正した”後”の例

        霞が関 [押印]
         \/
1.東京都千代田区九段下1丁目

上記1中、3字削除3字追加 署名を追記

<修正後イメージ>

遺言書の内容の修正イメージ
https://style.nikkei.com/article/DGXMZO44715680T10C19A5000000/?page=3

・修正する部分に取消線を引いて、訂正印を押印のうえ、修正後の内容を追記する。

・遺言書下部に、修正箇所を明記して署名する。

Q9.遺言書は両面に書いていいの?

 自筆証書遺言保管制度を利用する場合は、表面だけ書きます。裏面は何も記載してはいけません。

Q10.遺言書は連名で書いていいの?

遺言書の連名は、遺言書が共同遺言になってしまい、無効です。

個々に遺言書を作成しましょう!

まとめ:30代の『遺言書』はネット銀行やネット証券を財産目録に記載しよう!

いかがでしたでしょうか?

 遺言書作成の際は、下記3パターンから文例を選びましょう。

 もし割合を細かく指定したい場合は「遺言書で「全部」「割合」を指定する文例パターン5つ」から選択してお望みの形に変更しましょう。

 遺言書作成で注意すべき点は次の8点です。

遺言書の書き方で注意すべき事項8つ
  • 遺言書本文は手書きで書く。
  • 日付は全て年月日を書く。
  • 不動産は登記されている所在を書く
  • 区画整理で仮換地された土地を遺言書に書くには?
  • 死亡退職金や弔慰金、財形住宅預金(財形貯蓄積立保険)は遺言書で受取人の指定ができない
  • 遺言書が複数ページになった場合は割印!
  • 遺言書が複数ページになった場合は財産目録も含めて手書きでページを書く!
  • 「法定相続分」と「遺留分」があって、思い通りに相続させられないかも!

 財産目録の作り方を知りたい方『財産目録』の書き方かんたんガイド【エクセルテンプレートから作ろう】で詳しく解説していますのでご覧ください。

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家族の終活、介護、相続を1世代早く経験した30代サラリーマン。

【終活・介護・相続】
 ここ5年ほど、祖父の「終活」「介護」「相続」に取り組んできました。
 艱難辛苦した経験を書いています。

【投資・資産運用】
 2019年6月の老後2000万問題から、投資・資産運用を開始。
 家計の見直しで1年間で400万円貯めました!
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