今月も引き続き二番底を待っていた2020年7月。
相変わらず世界のコロナウィルス感染者数は増加傾向。
死亡者数も終息の目途が立っていない状況。
一方S&P500は、3/23の底値から上昇の一途を辿っており、今月も上昇基調。
今月2020.7月は、SPYD・HDV・VYMの米国ETFの定期買付方法を「口数」から「金額」へ変更しました。
米国の4-6月期のGDPが-32％のわりに、GAFAの決算が思いのほか良かったため、しばらくは米国ETFを買付できるタイミングを引き続き狙っていきます。
それでは2020.7月の経過報告をしていきます。
2020.6月分の資産運用経過報告は【2020.6月】いつまでも、待っても来ない、二番底。逆神ぬくぬく心の俳句。【資産運用経過報告】をご覧ください。
【2020.7月】資産運用経過報告
１．総資産の状況
2020.7/31時点での資産は次のとおり。
着々とキャッシュを減らせています。
| 資産 | 2020.7月度 | 2020.6月度 | 2020.5月度 |
|---|---|---|---|
| 預金・現金・仮想通貨（円） | 86.03％ | 87.18% | 88.04% |
| 株式(現物)（円） | 6.38％ | 5.82% | 5.67% |
| 投資信託（円） | 4.08％ | 3.59% | 2.95% |
| 年金（円） | 3.31％ | 3.24% | 3.21% |
| ポイント（円） | 0.00％ | 0.00% | 0.00% |
| その他の資産（円） | 0.20％ | 0.17% | 0.14% |
2020.7月度 総資産
2020.6月度 総資産
２．投資資産
総資産から生活防衛資金等を差し引いて投資に回したい分です。
2020.7/31時点で、次の割合を投資に回しています。
| 投資資産 | 2020.7月度 | 2020.6月度 | 2020.5月度 |
|---|---|---|---|
| キャッシュ | 77.70％ | 79.71% | 79.82% |
| 米国ETF | 13.35％ | 12.32% | 13.07% |
| 投資信託 | 8.53％ | 7.61% | 6.80% |
| 金 | 0.42％ | 0.36% | 0.31% |
2020.7月度 投資資産
2020.6月度 投資資産
＜ぬくぬくの資産投資割合＞
| 投資先 | 2020.7月度割合 | 【参考】 2020.6月度 | 【参考】 2020.5月度 | 【参考】 2020.4月度 | 【参考】 2020.3月度 | 【参考】 2020.2月度 | 増減 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| キャッシュ | 77.70％ | 79.71％ | 78.6% | 79.82％ | 82.36% | 91.9％ | 2.01％減 |
| 米国ETF | 13.35％ | 12.32％ | 13.5% | 13.07％ | 11.73% | 2.1％ | 1.03％増 |
| 投資信託 | 8.53％ | 7.61％ | 7.5% | 6.80％ | 5.64% | 2.5％ | 0.92％増 |
| 金 | 0.42％ | 0.36％ | 0.3% | 0.31％ | 0.27% | – | 0.06％増 |
投資に回したいキャッシュが8割残っている状態ですので、徐々に積み上げ、キャッシュを減らしていきます。
３．アセットアロケーション（米国ETF＋投資信託ハイブリッド運用状況）
「米国ETF」と「投資信託」のハイブリッド運用における
資産配分：アセットアロケーション
は次のとおりです。
【2020.7月度】アセットアロケーション
【2020.6月度】アセットアロケーション
先月とあまり大きな変化はありません。
＜ぬくぬくのハイブリッド投資割合＞
【2020.7月度】投資割合
| 投資先 | 投資金額 | 損益 | 投資 割合 |
|---|---|---|---|
| 新興国株式 | ¥138,677 | ¥7,528 | 5.62% |
| 新興国債券 | ¥48,000 | ¥559 | 1.94% |
| 先進国リート | ¥48,000 | -¥1,306 | 1.94% |
| 先進国株式 | ¥277,169 | ¥15,284 | 11.23% |
| 先進国債券 | ¥48,000 | ¥1,601 | 1.94% |
| 全世界株式 | ¥83,701 | ¥4,606 | 3.39% |
| 日経225 | ¥24,000 | ¥1,122 | 0.97% |
| 日本リート | ¥24,000 | -¥1,883 | 0.97% |
| 日本債券 | ¥28,000 | -¥155 | 1.13% |
| 米国ETF債券 | ¥279,012 | ¥2,182 | 11.30% |
| 米国株式 | ¥243,861 | ¥16,266 | 9.88% |
| 米国株式ETF | ¥1,226,684 | -¥92,152 | 49.68% |
| 総計 | ¥2,469,104 | -¥46,348 | -1.84% |
【2020.6月度】投資割合
| 投資先 | 投資金額 | 損益 | 投資 割合 |
|---|---|---|---|
| 新興国株式 | ¥134,677 | -¥2,071 | 6.03% |
| 新興国債券 | ¥41,000 | ¥54 | 1.83% |
| 先進国リート | ¥41,000 | -¥2,843 | 1.83% |
| 先進国株式 | ¥277,169 | -¥1,465 | 12.40% |
| 先進国債券 | ¥41,000 | ¥990 | 1.83% |
| 全世界株式 | ¥55,310 | ¥857 | 2.47% |
| 日経225 | ¥21,000 | ¥766 | 0.94% |
| 日本リート | ¥21,000 | -¥2,032 | 0.94% |
| 日本債券 | ¥24,000 | -¥204 | 1.07% |
| 米国ETF債券 | ¥257,178 | ¥4,069 | 11.51% |
| 米国株式 | ¥223,268 | ¥884 | 9.99% |
| 米国株式ETF | ¥1,098,481 | -¥117,429 | 49.15% |
| 総計 | ¥2,235,083 | -¥118,424 | -5.03% |
引き続きマイナスですが、大きく取り戻しています。
新興国株式も先進国株式がえらい勢いで伸びていますね。
４．ポートフォリオ
米国ETF＋投資信託ハイブリッドポートフォリオはこんな感じ。
| 区分 | 銘柄 | 2020.07 | 【参考】 2020.06 | 【参考】 2020.05 | 【参考】 2020.04 |
|---|---|---|---|---|---|
| 日経225 | たわらノーロード 日経225 | 0.97% | 0.94% | 0.83% | 0.91% |
| 日本リート | たわらノーロード 国内リート | 0.97% | 0.94% | 0.83% | 0.91% |
| 先進国リート | たわらノーロード 先進国リート | 1.94% | 1.83% | 1.57% | 1.52% |
| 米国株式 | 楽天・全米株式(VTI) | 1.94% | 1.83% | 1.57% | 1.52% |
| 日本債券 | eMAXIS Slim 国内債券 | 1.13% | 1.07% | 0.92% | 0.91% |
| 先進国債券 | eMAXIS Slim 先進国債券 | 1.94% | 1.83% | 1.57% | 1.52% |
| 新興国株式 | eMAXIS Slim 新興国株式 | 1.13% | 1.07% | 0.92% | 0.91% |
| 全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式 (除く日本) | 2.17% | 2.04% | 1.74% | 1.69% |
| 新興国債券 | iFree 新興国債券 | 1.94% | 1.83% | 1.57% | 1.52% |
| 米国株式 | eMAXIS Slim米国株式 (S&P500) | 7.93% | 8.15% | 7.87% | 14.36% |
| 全世界株式 | eMAXIS Slim 全世界株式 (オルカン) | 1.22% | 0.43% | 0% | 0% |
| 新興国株式 | eMAXIS Slim新興国株式 | 4.48% | 4.95% | 5.03% | 10.08% |
| 先進国株式 | たわらノーロード先進国株式 | 3.95% | 4.36% | 4.26% | 6.40% |
| 先進国株式 | ニッセイ外国株式 | 7.28% | 8.04% | 8.05% | 14.75% |
| 米国ETF債券 | AGG | 11.30% | 11.51% | 10.72% | 15.73% |
| 米国株式ETF | HDV | 19.13% | 19.05% | 20.95% | 9.73% |
| 米国株式ETF | SPYD | 11.71% | 11.55% | 11.83% | 7.80% |
| 米国株式ETF | VYM | 18.84% | 18.54% | 19.77% | 9.70% |
５．損益
S＆P500にプラスが出てきましたね。
一方、SPYDの戻りが鈍い！先進国リートが戻ってこないので当然でしょう。しばらくこの調子は続きそうですね。
損益（2020.6月度）
損益（2020.5月度）
６．定期買付
基本的に私は日本の経済成長を全く期待していませんので自ずとこうなります。
私が一切手間をかけずに投資へ回している金融システム（定期買付方法）については、は手数料無料で投資を自動化するマイ金融システムの作り方を参考にしてみてください。
７．年金（企業型確定拠出年金）運用状況
そろそろバランスファンドをリバランスしようかなと考えているので、逆神の私は年末か、10月まで何もいじらない予定です。
＜ぬくぬくの企業型確定拠出年金のアセットアロケーション＞
2020.7月 企業型確定拠出年金のアセットアロケーション
2020.7月 企業型確定拠出年金 損益
2020.6月 企業型確定拠出年金のアセットアロケーション
2020.6月 企業型確定拠出年金 損益
＜ぬくぬくの企業型確定拠出年金の投資先割合＞
| 分類 | 商品名 | 取得金額 | 評価損益 | 割合 |
|---|---|---|---|---|
| バランス | 三菱ＵＦＪＰＢ安定型 | ¥209,005 | ¥1,128 | 24.18% |
| 先進国株式 | 三菱ＵＦＪ年金ＩＤＸ先進国株式 | ¥212,652 | -¥4,928 | 24.60% |
| 日本債券 | 三菱ＵＦＪ内債インデックス | ¥102,448 | -¥710 | 11.85% |
| 先進国債券 | 三菱ＵＦＪ年金ＩＤＸ先進国債券 | ¥85,616 | ¥2,734 | 9.90% |
| 新興国債券 | 三菱ＵＦＪ新興国債インデックス | ¥74,235 | -¥2,732 | 8.59% |
| 新興国株式 | 三菱ＵＦＪつみたて新興国株式 | ¥74,235 | -¥4,495 | 8.59% |
| 先進国リート | ＤＣ先進国ＲＥＩＴインデックス | ¥55,782 | -¥9,424 | 6.45% |
| 日本リート | 三菱ＵＦＪＪ－ＲＥＩＴＩＤＸ | ¥50,409 | -¥9,503 | 5.83% |
| 合計 | ¥864,382 | -¥27,930 | -3.23% |
2022.10月には、サラリーマンでも、勤め先の会社が認めていなくても、iDeCoに加入できるようになります。
もっと早く始めて欲しい！
2020.7月資産運用経過報告 まとめ
今月は最終的に株式の伸びが目覚ましかったですね。
資産が着々と増えていて、正直ほくほくです。
しかし、これを書いている7/31の外国相場を見ていると、また下がっていきそうな予感。
さて、そんな私が、最後に一句。
「S&P500 下がるどころか 昇竜拳！」 by ぬくぬく
以上！今月もお疲れ様でした！
私が米国への投資へ注力する理由は？
基本的な投資の考え方は？
投資記事一覧はこちら。
私が投資に使っている証券会社はSBI証券です。
SBI証券で口座開設(無料)/口座数はネット証券No.1
投資の出口戦略は考えていますか？
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