【2020.2月】コロナショックによる資産運用への影響報告

コロナウィルスの影響で株価が絶賛暴落中！

そんな今月ですが、例にもれなく私も大打撃を受けています。

さて、2020.2月の投資の経過報告していきます。

2020.2月のコロナショックによる資産運用への影響報告

2020.2/29時点で、次の割合を投資に回しています。

＜ぬくぬくの資産投資割合＞

No	投資先	2020.2月度割合	参考前月割合	増減
1	預金（定期預金含む）	91.9％	92.9％	1％減
2	株式(現物)は米国ETF	2.1％	1.5％	0.6％増
3	投資信託	2.5％	2.1％	0.4％増
4	企業型確定拠出年金	3.5％	3.5％	±0

定期買付分のみ増えています。

明らかに下がる気配は見えていたので、いつでも財政出動できるように

住信SBIネット銀行のハイブリッド預金残高は増やしています。

コロナショックの影響を受けています。

まずは米国ETFと投資信託を合わせたポートフォリオです。

＜ぬくぬくのハイブリッド投資割合＞

下げましたねー！！！！

トータルリターンがマイナス43,420円！

私が投資を始めた2020.7月には既に

「株高だ株高だ！」

と言われていましたので、そりゃ当然。

なお、構成銘柄は次のとおり。

＜ぬくぬくの投資先銘柄＞

No	区分	銘柄	割合
1	日経225	たわらノーロード日経225	0.91%
2	日本リート	たわらノーロード国内リート	0.91%
3	先進国リート	たわらノーロード先進国リート	1.52%
4	米国株式	楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））	1.52%
5	日本債券	eMAXIS Slim 国内債券インデックス	0.91%
6	先進国債券	eMAXIS Slim 先進国債券インデックス	1.52%
7	新興国株式	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	0.91%
8	全世界株式	eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)	1.69%
9	新興国債券	iFree 新興国債券インデックス	1.52%
10	米国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	14.36%
11	新興国株式	三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ新興国株式インデックス	10.08%
12	先進国株式	Ｏｎｅ－たわらノーロード　先進国株式	6.40%
13	先進国株式	ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	14.75%
14	米国債券	iシェアーズコア米国総合債券市場 ETF AGG NYSEArca	15.73%
15	米国株式	iシェアーズコア米国高配当株 ETF HDV NYSEArca	9.73%
16	米国株式	SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD NYSEArca	7.80%
17	米国株式	バンガード米国高配当株式ETF VYM NYSEArca	9.70%

個別株式は持ってません！

毎日、仕事が終わるの22:00を超えるので、個別銘柄なんて見てられない！

先月、会社の企業型確定拠出年金の商品変更がありました。

それに合わせて大きく銘柄を変更しました。

…コロナショック前にやらかした！ってヤツです（泣

まずは変更後のポートフォリオ。

＜ぬくぬくの企業型確定拠出年金のポートフォリオ＞

【変更前】は日本債券25％、先進国株式30％（信託報酬30）、バランス45％でしたが、上図のとおり

という対応をして、バランスファンドは暴落時にスイッチング見込みで、もうそろそろだと思っています。

その結果どうなったか。

＜損益＞

＜ぬくぬくの企業型確定拠出年金の投資先割合＞